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大人気の不動産クラファン「COZUCHI」から渋谷区店舗ファンドが登場!利回り6.0%

投稿日:2021年9月23日 | 執筆:カナメ先生
COZUCHI 渋谷区神泉エリア 区分店舗

大人気の不動産クラファン「COZUCHI」から新ファンドの募集が発表されました。
今回も投資家心をくすぐる魅力的な条件です。

ファンド情報

ファンド名渋谷区神泉エリア 区分店舗
利回り6.0%(インカム4.5%+キャピタル1.5%)
運用期間24ヶ月
募集金額1億2,690万円
募集方式抽選
募集期間2021年10月4日 19:00 ~ 10月11日 13:00
劣後出資比率10%
配当日年2回
備考①キャピタルゲインの25%を上限なしで配当
備考②6ヵ月ごとに手数料無料の換金期間あり

備考①②はとても重要です。

投資物件情報

物件名第18宮庭マンション 1階店舗
所在地東京都渋谷区円山町28-8
アクセス 京王 井の頭線「神泉」駅 徒歩3分
JR 山手線「渋谷」駅 徒歩10分
物件種別店舗
竣工日1973年4月3日
構造鉄骨鉄筋コンクリート造陸屋根地下1階付12階建
延床面積1階部分 142.92㎡

物件購入のストーリー

①割安で取得できた背景
・新型コロナにより飲食店が苦しい状況
・1F飲食店舗6区画中の2店舗が空室となったタイミングで割安購入

②2店舗が空室にもかかわらず取得した理由
・渋谷区神泉という好立地
・賃貸状況を分析した結果、アップサイドの可能性が高いと判断
・自社のリーシング戦略が有効に作用すると判断

③リーシングの結果
・取得から2ヶ月でリーシング成功
・現在満室稼働で利回り約10%を実現

④リーシング成功の要因
・10坪以下の狭小店舗なので賃料総額が抑えられるというニーズ
・人件費が少ないためコロナ禍においても協力金などで影響が抑えられる

※リーシング = テナントを誘致する営業活動

売却シミュレーション

売却シミュレーション①② 利回り約7.0%・8.6%で売却

売却シミュレーション③④ 利回り約10.6%・11.7%で売却

ファンドとしては手堅く②のケースで組成していますが、コメントには「立地が良いので堅く見ても利回り6%台を想定」と書かれています。

つまり、本音では10%程度の利回りを期待しているということです。

COZUCHI募集ファンド一覧

募集開始 方式 ファンド名 利回り 期間 募集金額 解説
9月1日 抽選 六本木 事業用地 20% 3ヶ月 10億円 解説
9月15日 抽選 品川駅 再開発エリア 10% 7年間 4,348万円 解説
9月21日 抽選 豊島区目白 区分 4.5% 12ヶ月 2,160万円 解説
9月27日 抽選 平塚 一棟マンション 10% 6ヶ月 1億560万円 解説
10月4日 抽選 渋谷区 区分店舗 6% 24ヶ月 1億2,690万円 解説

・六本木(済) = 利回り20%。利回りも規模も最大。短期かつ立地も良い。
・品川(済) = 利回り10%。再開発案件。運用期間7年間が難しい。
・目白(募集中) = 利回り4.5%。安定のオフバランスニーズ。
・平塚 = 利回り10%。駐車場分割売却で収益性UP。バランスの良いファンド。
・渋谷 = 利回り6.0%。キャピタルゲイン分配率が高め(25%)に設定。

カナメ先生の見解

・利回り6.0%×運用期間24ヶ月
・インカムゲインだけでも4.5%
・丁寧な物件購入のストーリー
・キャピタルゲインの25%を上限なしで配当
・6ヵ月ごとに手数料無料の換金期間あり

投資家が大好きな条件を盛り合わせたようなファンドです。
マイナス要素は「築古物件の飲食店」という点です。

個人的にはCOZUCHIをそれなりに信用していますが、「リターンが高いということはリスクも高い」という絶対法則を忘れてはいけません。

COZUCHIに悪意は無くても、真面目にビジネスに取り組んでいても、予期せぬ出来事が起きる可能性はあります。

私も応募する予定ですが、リスクを許容できる範囲の投資額にします。
一点集中は絶対にダメです。

COZUCHIの公式サイト

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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一言掲示板 : 情報交換、改善希望、質問など
[8378] no name(2021-09-23 21:11:42)
ほんそれな
今日もラッキーバンク板で地縛霊が書き込みしてた
[8376] no name(2021-09-23 20:59:28)
>みんなある程度リスクを承知の上で投資している

このサイトのやらかした業者掲示板ではずっと未練がましくたらたら文句たれてるやつばかりだよ

[8373] no name(2021-09-23 19:55:08)
タラレバの話をするなら、元本保証にでも投資してた方がいいよ。
みんなある程度リスクを承知の上で投資しているんだから、元も子もないことは言わないことだな。
[8372] no name(2021-09-23 19:45:28)
やらかしたら上場系以外は戻らんと思った方がいい
SBI、LCはなんだかんだで戻ってきた
上場系以外は全部裁判で戻ってくる気配すらない
[8369] no name(2021-09-23 19:08:00)
業者リスクというならCOZUCHIだけじゃないよね。
COZUCHIが特別業者リスクが高いというならそれを指摘すればよい。
そうでないのなら、特別視する必要はなく、他の事業者と同様分散投資に心がけるとか、当たり前のリスク管理をしていればよい。
[8363] no name(2021-09-23 18:21:26)
数あるファンドのうち一つコケるとか器用なことが起こる予想より
業者リスクに神経向けた方が良さそう。
業者の問題ならどの道、一斉ストップになるだろうし。
[8356] no name(2021-09-23 15:55:10)
ペース早すぎやしませんかね
どれか一つ転けたら芋づる式になりそう
事業者リスクが未知数
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