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CREAL(クリアル)の安全性と評価

投稿日:2018年11月16日 | 執筆者:カナメ先生

利回りは低いが洗練された安全性の高いファンドを提供

安全性ACREAL(クリアル)の公式ホームページ

CREAL(クリアル)のトップ画面

基本情報

運営 株式会社ブリッジ・シー・キャピタル
設立2011年5月(サービス開始は2018年11月)
住所東京都中央区銀座2-16-11 片帆ビル3階
株主 -
役員 [代表取締役] 横田 大造
[取締役] 澁谷 賢一(公認会計士・税理士)
[取締役] 金子 好宏(公認会計士・元PwCあらた監査法人)
利回り4.1~4.3%(目安)
手数料-
口座種類デポジット口座
入金銀行楽天銀行
貸し倒れなし

初回募集案件:ホテル アマネク 浅草吾妻橋スカイ

CREAL(クリアル)を理解するために、初回募集案件である「アマネク 浅草吾妻橋スカイファンド」を解説します。

ホテル アマネク 浅草吾妻橋スカイ - 外観 ホテル アマネク 浅草吾妻橋スカイ - 室内

募集金額8.8億円
募集期間12月3日 17:00~12月27日 17:00
利回り4.2%
運用期間24ヶ月
ホテル名ホテルアマネク浅草吾妻橋スカイ
住所東京都墨田区吾妻橋2丁目16-6
開業日2018年4月18日
稼働率見込数値を大きく上回る80%以上の稼働率を達成し、開業3ヶ月目から90%を超える稼働率を堅調に確保。
分配金原資賃料収入及びアマネク吾妻橋の売却により得られる売却益。売却が完了しない場合、5年を超えない範囲で契約期間を延長することがある。
途中解約やむを得ない場合のみ解約が可能。
解約事由によっては、解約を断る場合もあり。
優待5万円以上投資すると、アマネクが運営している全ホテルで10%割引の優待を受けることができます。運営期間中(2年間)はずっと使えます。

不動産投資クラウドファンディングなので、ソーシャルレンディング(貸付型クラウドファンディング)よりもREITに近いシステムです。REITよりもシンプルで、値動きがない点が魅力です。優待制度(10%割引)も面白いですね。

特徴(1) 大規模かつ長期間運用

初回募集案件から8.8億円の規模は驚きました。初年度で100億円のプロジェクト成立を目指しているという力の入れようです。24ヶ月という長期運用も「利回りのロスが少なくなる」「手間がかからない」という点で投資家のメリットが大きくなります。

※長期運用のメリットは「信頼性が高い場合」に限ります。

特徴(2) 優先/劣後方式でリスク軽減

優先/劣後方式の説明図

ソーシャルレンディング投資家にはすっかりお馴染みとなった「優先/劣後方式」を採用しています。賃料や売却益に不足(損失)が生じた場合でも、一定の割合(説明図では1割)までは劣後債を所有しているCREALが負担してくれます。

特徴(3) 不動産投資のプロフェッショナルが運用

運営会社の株式会社ブリッジ・シー・キャピタルは、受託資産残高300億円を誇る資産運用会社です。その経営者である横田大造氏は、アクセンチュア、オリックス、ラサールIM、新生銀行で経験を積んだエリート経営者です。

これらのことからCREALが不動産投資における超一流プレイヤーであることは間違いありません。ソーシャルレンディング会社の未熟さ(借手調査、担保査定、回収判断、契約内容)が露呈している中で、実績のあるプロが手掛けるファンドというのは重要な要素になっています。

もちろん、予期せぬ出来事や、市場の動きによって損失が生まれる可能性もありますが、私たち一般投資家が理不尽と感じるような運営をすることはないでしょう。

特徴(4) 多才なポートフォリオを組むことが出来る

多才なポートフォリオの説明図

CREALでは、ホテル以外にも、ヘルスケア分野(有料老人ホーム、サービス付高齢者向け住宅)、保育園、オフィス、レジデンス、商業施設、旅館、キャンプ場などの様々な案件を提供していく予定です。属性の違う不動産に投資することで、リスクの軽減を図ることができます。

私の見解

TATERUの失墜により「安全性重視」の投資家の選択肢がオーナーズブックのみになっています。しかし、オーナーズブックは募集額は少ないので、開始数分で募集完了が続いていました。

そんな中、救世主のごとく登場したのがCREALです。先日サービスを開始したばかりのFANTASも同じ不動産系ですが、安全性を重視するのであればCREALに軍配が上がります。

CREALの総合力の高さを考えると、SBIソーシャルレンディング、オーナーズブックに並んで、ソーシャルレンディング業界を牽引するサービスとなるでしょう。

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口座開設に不慣れな方は「口座開設の手順と所要時間」を参考にしてください。

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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