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FANTAS funding(ファンタス)の安全性と評価

投稿日:2018年11月8日 | 執筆者:カナメ先生

空き家再生と中古マンションの専門家が提供するファンド

安全性AFANTAS(ファンタス)の公式ホームページ

FANTAS funding(ファンタス)のトップ画面

基本情報

運営 FANTAS technology株式会社
設立2010年2月(サービス開始は2018年10月)
住所東京都渋谷区恵比寿4-3-8 KDX恵比寿ビル5F
株主 -
役員 [代表取締役] 國師 康平
[業務管理者] 永野 由貴
利回り8.0~10.0%(目安)
手数料無料
口座種類都度入金
入金銀行大手4行対応
貸し倒れなし

特徴(1) 運営会社の業績は上場企業レベル

運営会社であるFANTAS technology株式会社の2017年度の売上は80憶円です。ロードスターキャピタル 87.9億円(2017年12月期)、SAMURAI & J PARTNERS 3.8億円(2018年1月期)、LCホールディングス 137億円(2018年3月期)などの上場企業と比べても遜色ありません。

2017年には株式会社エボラブルアジア(東証1部)から出資を受けて、数年以内の上場を目指しています。

特徴(2) 透明性の高い安心できるシステム

・物件情報の明確な不動産担保(住所、広さ、写真など)
・1件あたり400万円~2,000万円程度の小規模ファンド
・FANTASが2割までの下落を負担する優先出資方式
・空き家再生と中古マンションの販売に十分な実績がある

ソーシャルレンディング業界では情報の不透明性を原因に様々なトラブルが発生していることを考えると、各ファンドの対象物件が明確であることは非常に安心できる要素です。

特徴(3) 年間120ファンド以上の魅力的な案件

利回り8.0~10.0%の不動産担保付きファンドという好条件にも関わらず、年間120本以上を計画していることは嬉しい限りです。同じ不動産ファンド系のRenocyとは異なり「先着順方式」である点も好感が持てます。

年間120本ということは1ファンドあたり1,700万円で計算しても20.4億円なので、無理のないペースです。

特徴(4) 運用期間は4~7ヶ月と短め

安心感の面から言うと運用期間の短さは悪いことではないのですが、実質利回りが下がってしまう点は残念です。どの程度下がるのかは下記案件を例に計算してみます。

案件名FANTAS check(中古不動産流通)PJ 第6号
利回り8.0%
募集期間2018年11月12日~2018年11月19日
契約期間2018年11月30日~2019年3月30日(4ヶ月)
払戻予定日2019年4月20日

「FANTAS check 第6号」の契約期間は121日間ですが、実際に資金が拘束されるのは160日間です。つまり、8%と表示されている利回りは、実質6.05%(税引前)になります。

案件ごとに若干のずれはありますが、いくつか例をあげておきます。

利回り契約期間実質利回り
8.0%4ヶ月6.05%
8.0%6ヶ月6.59%
10.0%7ヶ月8.49%

私の見解

(1) 運営会社が大きい(売上80憶円)
(2) 利回りが高い(8.0~10.0%)
(3) 明確な不動産担保(住所が分かる)
(4) 優先出資方式(2割下落までFANTASが負担)
(5) 十分なファンド数を提供(年間120本以上)

これらの要素を考慮すると非常に人気の出そうなサービスです。
私もmaneoやTATERUから撤退した資金の一部を投資する予定です。
安全性は「A+」に近い「A」だと判断しました。

ただし、空き家再生や築年数が古い投資用マンションは「それなりにリスクの高い投資先」ということを忘れないようにしてください。

安全性AFANTAS(ファンタス)の公式ホームページ

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國師康平さんの経歴・評判 | FANTAS Funding

カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディンへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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