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CREALの大型案件第4弾「リノ西落合」を徹底分析!投資するべきか?

投稿日:2019年7月12日 | 執筆者:カナメ先生

CREALから第4弾の大型案件が登場です。
第3弾のちくらつなぐホテルは約88時間で完売となりました。

リノ西落合の建物

リノ西落合の外観リノ西落合の入口
リノ西落合の階段リノ西落合の室内

ファンド詳細

募集期間2019年7月16日 20:00~7月29日 20:00
利回り4.0%
運用期間18ヶ月
募集額2.43億円
タイプ不動産クラウドファンディング(物件所有)
返済計画 物件を18ヶ月以内に外部へ売却を予定。
売却先候補としては、主に、個人投資家、一般事業法人を想定。
期間補足 契約期間の満了日の1ヶ月前までに事業参加者に対して書面の交付または電子情報処理組織を使用する方法により通知することにより、60ヶ月(5年)を超えない範囲で本契約の契約期間を延長することがあります。

スキーム図

リノ西落合のスキーム図

※CREALの劣後出資比率は10%

物件情報

物件リノ西落合(建物・土地)
所在東京都新宿区西落合4-3-8
敷地面積126.67㎡(約38.38坪)
延床面積331.40㎡(約100.42坪)
構造鉄筋コンクリート造陸屋根5階建
客室数全12室
1K 21.45㎡×4戸
1K 21.66㎡×2戸
1K 23.10㎡×3戸
1DK 29.21㎡×3戸
建物竣工2018年9月(築1年以内)
稼働率100%

投資運用開始までが短い

・募集開始:2019年7月16日
・募集終了:2019年7月29日
・運用開始:2019年8月01日

募集開始から運用開始は16日間です。
ちくらつなぐホテルは27日間だったので、大幅に短くなっています。

投資家のメリット・デメリット

メリット家賃が得られる(年4.0%)
デメリット物件価格下落による損失の可能性

カナメ先生の見解

CREALの「目利き力」に乗っかる投資商品です。
CREALが「割安なので値上がりする」と判断する不動産をみんなで購入するのですが、得られるのはインカムゲインのみです。キャピタルゲインは得られません。

個人的にはあまり好きなスキームではないのですが、以下の理由からソーシャルレンディング初級者にはメリットが大きいのも確かです。

・CREALと投資家の利害関係は一致している。
・現物不動産への投資なのでリスク範囲が限定されている。
・需給バランスが良く、クリック合戦なしで投資できる。

ただし、「劣後出資があるから安心」ということはないので注意してください。

[参考記事] 不動産クラウドファンディング事業者の物件評価額を疑ってみました

評価ACREAL(クリアル)の公式ホームページ

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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