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SBIソーシャルレンディングの評価と評判

初回:2018年7月2日 | 更新:2020年6月15日 | 執筆:カナメ先生

圧倒的な信頼性と十分な利回りを誇るベストサービス

評価A+SBIソーシャルレンディングの公式ホームページ

SBIソーシャルレンディングのトップ画面

基本情報

運営SBIソーシャルレンディング株式会社
設立2008年1月(サービス開始は2011年3月)
住所東京都港区六本木一丁目6番1号
株主 SBIグループ(100%)
役員 [代表取締役] 織田 貴行
[取締役] 渡部 一貴
[取締役] 浅井 亨
[監査役] 德永 博久
利回り5.0~8.0%(目安)
口座種類都度入金
入金銀行三井住友銀行
行政処分なし

特徴(1) 巨大グループ所属の圧倒的な信頼性

連結総資産5兆円を誇るSBIグループの子会社ということで非常に高い信頼性を誇ります。SBIグループの理念である「顧客中心主義」が徹底されており、低コストで優良なファンドを提供しています。

2018年1月に募集開始したファンドからは、定期的な「ファンド報告書」を受け取れるようになりました。また、貸借対照表と損益計算書も公開しており、2017年3月期からは黒字経営を続けています。

会計監査人に4大監査法人の「トーマツ」が入っているので安心です。

特徴(2) バランスの良いファンド構成

SBIソーシャルレンディングのファンド構成

・不動産ディベロッパーズローンファンド
・バイオマスブリッジローンファンド
・メガソーラーブリッジローンファンド
・不動産担保ローン事業者ファンド
・不動産担保ローン事業者ファンドNeo
・その他のファンド

これらのファンドをバランスよく募集しています。全体的に利回りが高いうえ、固定価格買い取り制度で安定性の高い再生可能エネルギーファンドや、不動産担保のしっかりした不動産担保ローン事業者ファンドなどの手堅いファンドを揃えています。

特徴(3) 情報公開力が高い

SBIソーシャルレンディング・オーダーメード型ファンドの運用状況

他事業者と比べて情報量自体が多いわけではないのですが、投資家が知りたい情報を見やすい形で提供しています。

・名目利回りの推移
・管理手数料の推移
・融資残高の推移
・融資残高の構成
・累計融資実績の推移
・投資家登録完了数
・延滞中の貸付原本
・デフォルトした貸付元本(貸し倒れ)

などの項目が一目で分かるのはSBIソーシャルレンディングの長所です。

[参考ページ] 最新実績・ファンド運用の実績(推移グラフ etc)
[参考ページ] 最新実績・元本償還の実績(貸付総額、延滞額 etc)

特徴(4) 投資するたびに入金する必要がある

SBIソーシャルレンディングはクラウドバンクやクラウドクレジットのようなデポジット型では無く「都度入金型」なので、投資のたびに資金を入金する必要があります。

住信SBIネット銀行の口座を持っていれば、クイック入金サービスで簡単かつ振込手数料無料で入金することが可能です。好みが分かれると思いますが、個人的には都度入金型のほうが便利だと感じています。

特徴(5) 延滞時の誠実な対応で信頼度アップ

SBIソーシャルレンディングは2018年7月9日に総額13億3,550万円の大規模な延滞を報告しています。しかし、迅速な対応、細やかな状況報告を行い、4カ月後には90%以上の元本回収を行い投資家を安心させました。

ソーシャルレンディング投資において延滞や貸し倒れは必ず発生します。大切なのは「延滞に対してソーシャルレンディング事業者が迅速かつ適切な対応をすること」「投資家が十分に分散投資を行っていること」の2点です。

カナメ先生の見解

私はSBIソーシャルレンディングに3,450万円以上を投資しています。

安全面だけで考えると「オーナーズブック」や「CRE Funding」には劣るかもしれませんが、総合力を考えると最も期待値の高い(稼げる)ソーシャルレンディング事業者だと考えています。

今後もソーシャルレンディング投資の主軸として投資を続けていきます。

評価A+SBIソーシャルレンディングの公式ホームページ
口座開設に不慣れな方は「口座開設の手順と所要時間」を参考にしてください。

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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