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Funds(ファンズ)の評価と評判

初回:2019年1月8日 | 更新:2020年6月25日 | 執筆:カナメ先生

上場企業に融資できる!社債に代わる新たな投資商品

評価AFunds(ファンズ)の公式ホームページ

Funds(ファンズ)のトップ画面

基本情報

運営ファンズ株式会社
設立2016年11月(サービス開始は2019年1月)
住所東京都港区西麻布3-2-1 北辰ビル7階
株主 みずほキャピタル株式会社
AGキャピタル株式会社
B Dash Ventures株式会社
役員 [代表取締役] 藤田 雄一郎(元クラウドバンク取締役)
[共同創業者] 柴田 陽(著名な連続起業家)
[取締役] 河野 哲行(元スイス長銀社長)
[取締役] 笹嶋 靖史
利回り1.5~3.0%(目安)
口座種類デポジット口座
入金銀行みずほ銀行
貸し倒れなし

特徴(1) 上場企業 or 上場企業子会社に融資できるシステム

Funds(ファンズ)のスキーム図

Funds(ファンズ)は様々な上場企業や上場企業子会社に融資できるサービスです。社債に近い性質ですが、「少し利回りが高い」「投資家間の流通が行われない」「期間が短い」などの特徴があります。

全ファンドがリコースローンなので、基本的に融資先の上場企業が倒産しないかぎり完済されます。他事業者と異なり不動産担保付きのファンドはありません。

また、全ての上場企業が対象となるわけではなく、Fundsの専門スタッフによる審査が行われるので安心して投資することができます。

特徴(2) 融資先は不動産関連の上場企業が多い

Funds(ファンズ)の貸付先の業種割合グラフ

Fundsが今までに募集したファンドの75%が不動産関連の上場企業を対象にしたものです。不動産関連企業とは「実際の資金需要」「投資家への宣伝効果」という面で相性が良いようです。

Fundsの参加企業一覧:2020年4月23日まで
企業名 市場 コード 業種 募集総額 平均利回り
インテリックス東証1部8940不動産業8.09億円2.50%
Kudanマザーズ4425情報・通信業3.00億円2.00%
明豊エンタープライズJASDAQ8927不動産業2.79億円4.10%
イートアンド東証1部2882食品業1.00億円1.90%
フィル・カンパニーマザーズ3267不動産業1.00億円3.00%
デュアルタップ東証2部3469不動産業0.69億円4.60%
アイフル東証1部8515金融業0.50億円1.80%
サンセイランディック東証1部3277不動産業0.50億円3.00%
イントランスマザーズ3237不動産業0.30億円4.50%
ムゲンエステート東証1部3299不動産業0.25億円2.00%

特徴(3) 運営会社の信頼性が高い

fundsの運営元であるファンズ株式会社は「伊藤忠商事」「みずほキャピタル」「三菱UFJキャピタル」「auカブコム」などの大手ベンチャーキャピタルから出資を受けているベンチャー企業です。

代表である藤田雄一郎氏の経歴も明確です。早稲田大学卒、サイバーエージェント入社、クラウドバンクの取締役に就任。クラウドバンクでサービス立ち上げや業務停止処分を経験した後にクラウドポート(現ファンズ)を創業しています。

その他のスタッフも「マッキンゼー出身の連続起業家」「スイス長銀の元社長」「関東財務局コンプライアンス統括部署の設立メンバーである弁護士」「東大卒の公認会計士」「京大卒のWEBエンジニア」などの超一流人材を抱えています。

・日本最大級のピッチコンテスト IVS 2019 Kobe LaunchPad 優勝
・電通 アクセラレータープログラム GRASSHOPPER 第2期 デモデイ 優勝
・MUFG Digital アクセラレーター 第4期 デモデイ 準優勝

上記の通り、スタートアップコンテストの実績も十分です。

カナメ先生の見解

私がソーシャルレンディング投資の目標にしている「複利で時間をかけて大きく増やす」という点から考えるとFundsはそれほど魅力的なサービスとは言えません。

しかし、以下の条件に当てはまればFundsは他のソーシャルレンディング事業者よりもメリットの大きな事業者です。

(1) 高齢なので大きなリスク背負いたくない人
(2) 堅実に少しでもお小遣いがもらえれば満足できる人
(3) ギャンブル(投機)が大嫌いな人

私も両親の老後資金を運用するのであれば「Funds」「オーナーズブック」「CRE Funding」を中心に運用します。これらの3事業者はどこも投資しづらさが難点なので、ファンドが増えてくれることを願っています。

今まであまり考えたことがありませんでしたが、堅実さを重視して運用するスタイルはとても豊かなことに感じます。

評価AFunds(ファンズ)の公式ホームページ
口座開設に不慣れな方は「口座開設の手順と所要時間」を参考にしてください。

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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[4673] no name(2020-06-25 16:22:51)
行政処分受けたことがある経営陣。。。。
[2912] カナメ先生(2019-01-23 13:21:09)
> Akkyさん
500万円!さすがに初回の4ヶ月は堅い気がします。
[2907] Akky(2019-01-23 10:34:35)
LENDYダメ元で500申し込んだら取れました。
1人で刈り取ってしまい申し訳ないです。
[2903] Akky(2019-01-23 00:59:00)
Fundsの案件でましたが、期待が大きすぎたので肩透かしな印象です。
LENDYが一番良さそうだけど少なすぎてクリック合戦に勝てる気がしない。
せっかく1000入れたのにさっそく撤退になりそう。
[2594] no name(2019-01-09 20:12:58)
ソーシャルレンディングの投資家には関係ないでしょうが、リコースローンということは、アイフルやデュアルタップに株式で投資をしている投資家からすれば、「特定の関係会社のプロジェクトに対して、株式配当利回り以上のリターンをソーシャルレンディング投資家にする」となれば、株式投資家に対する背信ともとれますね。レバレッジとはいえ、配当利回り以上のコストをかけるとなれば、すなわち配当をゼロにしているのとおなじことですから。
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