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SBISLコーポラティブハウスローンファンド21号を徹底分析!投資するべきか?

投稿日:2019年12月14日 | 執筆者:カナメ先生
SBISLコーポラティブハウスローンファンド21号のスキーム図

SBIソーシャルレンディングから1年ぶりにコーポラティブハウスローンファンドが募集されます。コーポラティブハウスについての説明や、ファンド分析を行います。

募集開始は 2019年12月17日(火) 10:00 です。

ファンド概要

ファンド名SBISLコーポラティブハウスローンファンド21号
募集開始2019年12月17日 10:00
利回り4.0%
運用期間28ヶ月
募集金額1億1,200万円
借手建設組合(入居予定者)
資金使途取得した土地に建物が竣工し、
住宅ローンが実行されるまでの資金(つなぎ融資)
担保事業用地(LTV 70.2%)
貸付金利5.5%(管理手数料1.5%)
返済原資金融機関による住宅ローン等

不動産担保の情報

抵当権第一順位
担保価値1億5,960万円
LTV70.2%
土地面積342.55㎡(103.62坪)

SBIソーシャルレンディングによる評価額は早期売却を想定し、取引事例比較法により算出した土地価格の70%に設定してあります。

プロジェクトの情報

管理株式会社アーキネット
竣工予定2022年4月末まで
タイプコーポラティブハウス
住戸8戸
専有面積779.21㎡(235.71坪)

株式会社アーキネットは累計106棟、830戸の実績を持つ、コーポラティブハウス業界のリーディングカンパニーです。

専有面積を単純に8で割ると1戸あたり97.4㎡(29.4坪)となります。

株式会社アーキネットの施工実績
株式会社アーキネットの施工実績(コーポラティブハウス)

コーポラティブハウスとは

入居希望者が集まって組合を結成し、相談をしながら建設行為を行う集合住宅です。マンションタイプや戸建タイプなど、様々な形状に対応することができます。

メリット
・共同住宅にも関わらず自由に設計することができる
・売れ残りリスクなどの余分な経費やマージンを省くことができる
・入居者同士の一体感が生まれる
・セキュリティが高い

デメリット
・参加決定から引き渡しまでの期間が長い(2年程度)
・辞退者により計画が中断するリスクがある
・個性的な物件は売却しづらいことがある

カナメ先生の見解

△ コーポラティブハウスの是非を問うても仕方ない
○ 住宅ローンのつなぎ融資は魅力的な投資先
○ 不動産担保の保全性が高い
○ 保全性が高いので運用期間が長いのはプラス要素
× 利回りに対して管理手数料が高いのが悲しい(1.5%)

利回り4.0%とはいえ、SBIソーシャルレンディングの信頼性、LTVの低さ、募集金額の小ささを考えると即完売になるでしょう。

購入希望者は気合を入れてクリック合戦に挑んでください。

評価A+SBIソーシャルレンディングの公式ホームページ

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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