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Fundsの融資先の全一覧!不動産業75.2%、東証1部企業57.1%!投資するべきか?

投稿日:2020年4月23日 | 執筆:カナメ先生
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Funds・社債に代わる新しい投資

「社債に代わる新しい投資商品」を目指している注目のソーシャルレンディング事業者・Funds(ファンズ)の利回り、貸出先、募集額についてまとめてみました。

Fundsとは?

2019年1月にサービスを開始した新しいソーシャルレンディング事業者です。

特徴
・上場企業(関連企業含む)への融資に特化
・みずほキャピタルや伊藤忠商事が出資する注目のベンチャー企業
・複数のピッチコンテストで入賞
・他社に比べると低リスク低リターンのファンドを取り扱っている
・単純な資金需要ではなく融資先の広告効果を狙っている

個人投資家と上場企業のWinWinの関係を目指したサービス」となっているため、低めの利回りに納得できるのであれば利用しない手はありません。

Fundsの平均利回りは?

単純平均利回り2.94%
加重平均利回り2.75%

募集額による加重平均利回りは2.75%です。

Fundsの貸出先(参加企業)は?

企業名 市場 コード 業種 募集総額 平均利回り
インテリックス東証1部8940不動産業8.09億円2.50%
Kudanマザーズ4425情報・通信業3.00億円2.00%
明豊エンタープライズJASDAQ8927不動産業2.79億円4.10%
イートアンド東証1部2882食品業1.00億円1.90%
フィル・カンパニーマザーズ3267不動産業1.00億円3.00%
デュアルタップ東証2部3469不動産業0.69億円4.60%
アイフル東証1部8515金融業0.50億円1.80%
サンセイランディック東証1部3277不動産業0.50億円3.00%
イントランスマザーズ3237不動産業0.30億円4.50%
ムゲンエステート東証1部3299不動産業0.25億円2.00%

業種別の募集額割合

Funds・業種別の募集額割合グラフ

不動産業が75%を占めています。
情報・通信業(17%)は「Kudan」の1社です。

上場市場別の募集額割合

Funds・上場市場別の募集額割合グラフ

東証1部企業が57%を占めています。

Fundsは危ないのか?

・経歴の明確な経営者(藤田雄一郎さん、柴田陽さん)
・みずほキャピタルや伊藤忠商事が株主
・上場企業への融資

これらの要素を考慮するとソーシャルレンディング事業者の中ではトップクラスに危険度の低い事業者です。ただし、不動産業が多い、担保設定が無い、上場企業の中では小規模企業が多いという面から過信は禁物です。

カナメ先生の見解

今のところ不動産業が圧倒的なシェアを占めています。広告の必要対効果を考えると、どうしても単価の高い投資家向けサービスを展開している企業群に偏ってしまいます。

今後は不動産以外の業種にどのようにアプローチしていくのか注目です。

ただし、投資家にとって不動産業のシェアが高いこと自体に問題はありません。
個人的には「低利回りに不満が無ければ魅力的な投資商品」だと考えています。

評価AFunds(ファンズ)の公式ホームページ

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴23年。ソーシャルレンディング歴8年。運用資産4億円以上。
IT会社経営、薬局経営、新築アパート投資、株式投資、REIT投資、クラファン投資などの幅広い経験が武器であり、「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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