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Fundsの「EL FAROファンド#2」が応募倍率700%突破!利回り3.5%の好条件

投稿日:2020年3月23日 | 執筆:カナメ先生
EL FAROファンド#1のイメージ

上場企業への融資を得意とするFunds(ファンズ)が新ファンドを募集中です。
今回は利回り4.0%の好条件ファンドです。

EL FAROファンド#1の応募状況

現時点で応募倍率768%(3.84億円の応募)になっています。

ファンドの基本情報

EL FAROファンド#1のスキーム図

ファンド名EL FAROファンド#2
期間受付2020年3月18日~2020年3月24日 10:00
利回り3.5%
運用期間約7ヶ月(4月10日~10月31日予定)
募集金額5,000円
方式抽選方式
借手株式会社明豊エンタープライズ(JASDAQ・8927)
資金使途投資用賃貸マンション「EL FARO」事業での不動産取得資金
担保無し

※抽選式=5000万円(3月18日~3月24日)、先着式=5,000万円(3月27日 19:00)

今回のファンド資金の取得対象となっている「EL FARO鷺ノ宮」は2020年7月末に竣工予定の新築投資用賃貸マンションです。

同社の主軸となっているミハス(MIJAS)シリーズと同様に「洗練されたスペインスタイルのデザイン」「東京23区を中心に駅徒歩10分以内の好立地」という特徴を持ちます。

ただし、リコースローンなので「EL FARO松陰神社前」の成否に関係なく明豊エンタープライズに全額返済責任があります。

明豊エンタープライズの業績 - 3期連続の黒字

上場JASDAQ(8927)
監査法人明治アーク監査法人

決算期売上高営業利益当期利益自己資本
2017年7月期 74.9億円 6.7億円 7.5億円 30.3億円
2018年7月期 144.8億円 27.5億円 16.8億円 42.4億円
2019年7月期 106.3億円 4.4億円 1.3億円 41.7億円

2020年3月13日に発表された2020年7月期連結中間決算では、営業利益3.24億円と会社側の事前予想値を大幅に上回る好業績でした。
自己資本比率36.3%は健全な水準です。

明豊エンタープライズの沿革

1968年長栄不動産株式会社の設立。
1977年明豊エンタープライズに社名変更。
2006年エコロジー・リート投資法人を設立。
2007年J-REIT市場の市況悪化により投資法人の上場を凍結。
エコロジー・リート投資法人を解散。
2011年債務超過に陥り「事業再生ADR手続」を申請。
2014年事業再生ADR債務を完済。
2014年MIJAS(ミハス)の販売を開始。
2018年不動産小口化事業「M-Lots(エム・ロット)」の販売を開始。
2019年Fundsとの業務提携を発表。

社長・梅木隆宏さんの経歴

明豊エンタープライズ・梅木隆宏さん

1960年昭和35年5月19日生まれ。福岡県出身。
1986年広島大学経済学部を卒業。東亜建設工業に入社。
2005年東京テナントセンター(現・明豊プロパティーズ)に入社。
2006年東京テナントセンターの常務取締役に就任。
2007年明豊コーポレーションの専務執行役員に就任。
2008年明豊エンタープライズの専務執行役員に就任。
2009年明豊プロパティーズ代表取締役社長に就任。
2013年明豊エンタープライズの副社長に就任。
2016年ハウスセゾンエンタープライズの取締役に就任。
2017年明豊エンタープライズの代表取締役社長に就任。

着実にキャリアを積み上げてきた方です。前社長の梅木篤郎さんは3歳年下の弟です。弟の梅木篤郎さんは2000年に明豊エンタープライズに入社しています。

カナメ先生の見解

同シリーズの1号ファンドと比較すると利回りは0.5%ダウン(4.0%→3.5%)、運用期間は2.5ヶ月アップ(約4.5ヶ月→約7.0ヶ月)となっています。

実質的には今回のファンドのほうが投資家利益は大きいと思います。

資本金41.7億円を有する上場企業に利回り3.5%で融資できる」という条件はなかなか魅力的なファンドです。また、新型コロナの影響でホテルや商業施設は大打撃を受けていますが、新築賃貸マンションの需要は底堅いと思われます。

評価AFunds(ファンズ)の公式ホームページ

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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