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FANTASのインカム型ファンドってなに?メリットとデメリットを解説

投稿日:2019年5月3日 | 執筆者:カナメ先生
FANTAS インカム型ファンドの外観FANTAS インカム型ファンドのロビー

2019年4月11日にFANTASから初のインカム型ファンドが登場しました。
キャピタル型と同じく「FANTAS check」での買取物件です。
優先劣後方式でFANTASが劣後20%を出資します。

※このファンドの募集はすでに終了しています。

ファンド詳細情報

募集条件

ファンド名FANTAS check (中古不動産流通)PJ 第19号
予定分配率4.7%
運用期間366日
募集金額2,712万円
入居状況入居中
募集開始4月11日
払戻予定日5月20日

資金拘束期間に対する運用期間は90%(4.7%×90%=4.23%)です。
ちなみに4ヶ月運用のファンドだと73%程度になります。
キャピタル型は利回り6.0%なので4ヶ月運用ですと実質利回り4.38%です。

物件情報

名称フェニックス西参道タワー
住所東京都渋谷区代々木四丁目30番5号
構造鉄筋コンクリート造地上24階建 地下1階付
竣工2008年9月
広さ 27.093㎡(専有部分・壁芯)

FANTAS・インカム型ファンドの仕組み

家賃収入を投資家が受け取る仕組みです。

家賃収入1,512,000円
管理組合管理費-124,200円
管理組合修繕積立金-34,800円
公租公課-72,220円
保険料-5,610円
賃貸事業損益1,275,170円

毎月の家賃収入は126,000円です。
優先出資に対する賃貸事業損益は4.7%です。
投資家が家賃収入の100%を受け取ることが分かります。

FANTAS・インカム型ファンドのメリット

1インカム部分(家賃収入)とキャピタル部分(売却益)が別計算になっているため、売却時に損失が出ても家賃収入は100%入ってくる。結果としてリスクが軽減される。
2空室が発生してインカムが予定分配率を下回った場合でも、キャピタルで利益が出れば不足分を充当できる規定になっている。

FANTAS・インカム型ファンドのデメリット

1キャピタル型より利回りが低い。
ただし、運用期間が長めなので実質利回りの差は僅か。
2空室が発生すると予定分配率を下回る。
ただし、キャピタルゲインから補填される規定になっている。

カナメ先生の見解

キャピタル型に比べると、利回りを落として安全性を上げたファンドです。

私は期間ロス(実質利回り)を重視しているため、3~4ヶ月の短期案件よりは1年程度の中期案件を好みます。2~3年の長期案件はリスクが期間ロスを上回る可能性が高いので慎重に判断するようにしています。

そういった点からFANTASのインカム型ファンドは良い案件だと感じています。
「空室の損失をキャピタルゲインで補ってくれる」という規定も非常に魅力的です。

階数専有面積参考相場想定賃料
2階27.9㎡2,488万円12.9万円
5階27.9㎡2,511万円13.2万円
9階27.9㎡2,571万円13.2万円

この表はイエシルで調べた数値をまとめたものです。
あくまで参考値なので、この数値に対する私のコメントはありません。

評価AFANTAS(ファンタス)の公式ホームページ

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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