カナメ先生
大事な資産を年5~7%で安全に増やす技術を学ぶ場所
ソーシャルレンディング投資の学校
基本編(18)メリット(9)リスク(8)投資力向上(117)ブログ(460)掲示板運営者紹介
SL事業者ランキング人気事業者データ比較経営者分析延滞・貸倒
最新ファンド横断比較Pick資産運用シミュレーター本当の利回り計算機事業者お知らせNew

FANTASのインカム型ファンドってなに?メリットとデメリットを解説

投稿日:2019年5月3日 | 執筆:カナメ先生
FANTAS インカム型ファンドの外観FANTAS インカム型ファンドのロビー

2019年4月11日にFANTASから初のインカム型ファンドが登場しました。
キャピタル型と同じく「FANTAS check」での買取物件です。
優先劣後方式でFANTASが劣後20%を出資します。

※このファンドの募集はすでに終了しています。

ファンド詳細情報

募集条件

ファンド名FANTAS check (中古不動産流通)PJ 第19号
予定分配率4.7%
運用期間366日
募集金額2,712万円
入居状況入居中
募集開始4月11日
払戻予定日5月20日

資金拘束期間に対する運用期間は90%(4.7%×90%=4.23%)です。
ちなみに4ヶ月運用のファンドだと73%程度になります。
キャピタル型は利回り6.0%なので4ヶ月運用ですと実質利回り4.38%です。

物件情報

名称フェニックス西参道タワー
住所東京都渋谷区代々木四丁目30番5号
構造鉄筋コンクリート造地上24階建 地下1階付
竣工2008年9月
広さ 27.093㎡(専有部分・壁芯)

FANTAS・インカム型ファンドの仕組み

家賃収入を投資家が受け取る仕組みです。

家賃収入1,512,000円
管理組合管理費-124,200円
管理組合修繕積立金-34,800円
公租公課-72,220円
保険料-5,610円
賃貸事業損益1,275,170円

毎月の家賃収入は126,000円です。
優先出資に対する賃貸事業損益は4.7%です。
投資家が家賃収入の100%を受け取ることが分かります。

FANTAS・インカム型ファンドのメリット

1インカム部分(家賃収入)とキャピタル部分(売却益)が別計算になっているため、売却時に損失が出ても家賃収入は100%入ってくる。結果としてリスクが軽減される。
2空室が発生してインカムが予定分配率を下回った場合でも、キャピタルで利益が出れば不足分を充当できる規定になっている。

FANTAS・インカム型ファンドのデメリット

1キャピタル型より利回りが低い。
ただし、運用期間が長めなので実質利回りの差は僅か。
2空室が発生すると予定分配率を下回る。
ただし、キャピタルゲインから補填される規定になっている。

カナメ先生の見解

キャピタル型に比べると、利回りを落として安全性を上げたファンドです。

私は期間ロス(実質利回り)を重視しているため、3~4ヶ月の短期案件よりは1年程度の中期案件を好みます。2~3年の長期案件はリスクが期間ロスを上回る可能性が高いので慎重に判断するようにしています。

そういった点からFANTASのインカム型ファンドは良い案件だと感じています。
「空室の損失をキャピタルゲインで補ってくれる」という規定も非常に魅力的です。

階数専有面積参考相場想定賃料
2階27.9㎡2,488万円12.9万円
5階27.9㎡2,511万円13.2万円
9階27.9㎡2,571万円13.2万円

この表はイエシルで調べた数値をまとめたものです。
あくまで参考値なので、この数値に対する私のコメントはありません。

評価AFANTAS(ファンタス)の公式ホームページ

関連記事:FANTAS(ファンタス)

FANTAS funding(ファンタス)の評価と評判
國師康平さんの経歴・評判 | FANTAS Funding
永野由貴さんの経歴・評判 | FANTAS Funding
FANTAS fundingが累計調達額10億円を突破!投資家への利益分配は1,125万円
FANTASがファンド8本(合計1.49億円)を同時募集!利回りは3.0~4.0%
FANTASの空き家再生ファンドが5ヶ月ぶりに募集!利回りは8.0%をキープ
FANTASの空き家再生ファンドが利回り8.0%を維持!10万円の出資額上限付き
FANTAS fundingの高利回り8.0~10.0%案件に投資妙味
FANTAS fundingの現場がよく分かるTwitterアカウントを発見
FANTASの永野さんが空き家投資の仕入れ方法やリフォーム費用を公開
FANTAS Fundingの空き家再生ファンドがすごい!入居開始で表面利回り15.5%
1ヶ月半ぶりにFANTASがファンド募集!今回はインカム型4案件
FANTAS repro(空き家再生)第6号が再生を断念!今後の行方を解説
FANTAS repro(空き家再生)PJ 第1~3号が販売活動を開始
なぜFANTASの利回りは高いのか?そしてどこまで下がってしまうのか?
FANTAS Technologyの2018年11月期決算を徹底解説
FANTAS fundingの口座開設(登録)の手順
FANTAS掲示板

カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
ソーシャルレンディング格付けランキング
こちらの記事もおすすめ

ブログの最新記事一覧

NEW!
クラウドクレジットのファンド全17種類の人気チェック [2020年2月後期]
NEW!
日本のソーシャルレンディング市場規模調査 2019年!大幅縮小の原因は何か?
米大手ソーシャルレンディング会社がネット銀行を約200億円で買収
SBISL不動産バイヤーズローンファンド35号を徹底分析!LTV246%って平気?
ロードスターキャピタルの決算説明資料からオーナーズブックの強さを知る
クラウドリース遅延事件を完全解説&時系列まとめ
JR東日本が不動産ファンドビジネスへ参画!個人投資家に関係はあるのか?
不動産特定共同事業者と小規模不動産特定共同事業者の違いを分かりやすく解説
ソーシャルレンディングの確定申告のやり方をかんたん解説 [2020年版]
利回り7.0%!SBISLバイオマスブリッジローンファンドが1年4ヶ月ぶりに登場
全記事の一覧

一言掲示板 : 情報交換、改善希望、質問など
ソーシャルレンディング格付けランキング
SBIソーシャルレンディング
Twitter