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オーナーズブックで利回り5.6%のレアファンド!柏市商業素地に投資できるか?

投稿日:2021年8月28日 | 執筆:カナメ先生
オーナーズブック・柏市商業素地第1号第1回

オーナーズブックから投資判断が難しい大型ファンドが発表されました。
利回り5.6%の高利回りですが、担保は千葉県柏市の商業施設です。

8億円という募集規模だけに「高利回りの魅力」と「千葉県柏市の担保への不安」のどちらが上回るのか結果が楽しみです。

ファンド詳細情報

ファンド名柏市商業素地第1号第1回
利回り5.6%
運用期間25ヶ月
募集金額8.5億円(内3,000万円は株主優待枠)
募集方式先着
募集開始2021年8月30日(月)
担保あり(第一順位抵当権・LTV69.1%)
所在地千葉県柏市の商業施設
保証親会社の連帯保証

さらに詳しい情報はオーナーズブックの「会員限定情報」を見てください。

当ファンドに対する私の考え方

新型コロナにより経営難となっている商業施設を所有する会社への貸付です。

返済可否の確率は考えずに、返済不能時における不動産担保による回収の実現性を重視したほうがよいと考えています。

不動産担保について(LTV、エリア、査定)

・LTVは69.1%(融資額÷評価額×100)
・千葉県柏市は人気のあるエリア(※)
・評価額は現況ではなく「建物解体後の商業素地」として査定
・購入者にとっての開発リスクと利潤を考慮した収益価格を採用
・建物取り壊し費用や土壌汚染対策費用も含む

さすがオーナーズブックです。とても丁寧に査定しています。

※中核市の人口増加数ランキングで3位(2015年10月 → 2020年10月)

不動産担保についての不安

・需要は東京都内に比べると大幅に落ちる
・延滞後の立ち退きにどれぐらい時間や手間がかかるのか不明
・規模が大きいので売りやすい物件ではない

私の知識では「実際にトラブルが起きた際にどれだけスムーズに換金できるのか?」がイメージできないので不安になります。

カナメ先生の見解

オーナーズブックで5.6%の利回りは魅力です。
LTV69.1%の不動産担保もあります。

しかし、「リスクを上げて高利回りを狙うのは、今までオーナーズブックに期待していたものとは異なる」と感じています。

結果的に今回のファンドは見送ります。

オーナーズブックが融資可だと判断したファンドなので「きっと大丈夫」なのだと思いますが、投資戦略に一貫性をもたせることが重要です。

評価A+オーナーズブックの公式ホームページ

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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[7160] no name(2021-08-31 09:49:13)
ロードスターの掲示板では、この立地はスーパーやドラッグストア、住宅用途と分割しても価値がありそうと書き込みがありましたね。
オナブの物件のバリュエーションはさすがですよね。
[7158] カナメ先生(2021-08-31 09:40:15)
今は余剰資金が多い(現金比率が高い)のでギリギリまで投資したい誘惑にかられましたが、何とか我慢しました。ただ、情報収集用に少しだけ買っておけばよかったです。
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