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クラクレの新ファンド「米国セキュリティベンチャー事業者ファンド」を徹底分析

投稿日:2020年6月18日 | 執筆:カナメ先生
Captis社メンバーとクラウドクレジット商品部の持田さん

クラウドクレジットから新ファンドが登場しました。
利回り7.2%かつ円建てという魅力的な条件のファンドです。

写真に写っているのは融資先であるCaptis社のメンバーと、クラウドクレジット商品部の持田さんです。

ファンドの基本情報

米国セキュリティベンチャー事業者ファンドのスキーム図

ファンド名米国セキュリティベンチャー事業者ファンド2号
貸付通貨円建て
利回り7.2%
運用期間13ヶ月
貸付先CPD Limited
(イギリス領ヴァージン諸島に籍を置く事業者)
信用補完先CAPTIS INTELLIGENCE INC.
(アメリカ合衆国に籍を置くセキュリティ事業者)
貸付金利13.0%
運用手数料4.0%(年率換算3.7%)

実質的な融資先は信用補完先の「Captis社」ということになります。

海外案件なので仕方ない部分もあるのですが、運用開始時に「運用手数料4.0%と融資アレンジメント料1.0%」が引かれるので手数料負担が重めです。

Captis社の詳細データ

基本情報
社名CAPTIS INTELLIGENCE INC.
所在地アメリカ合衆国 ネバダ州
401 Ryland St Ste 200A, Reno, NV
事業展開国アメリカ合衆国(セキュリティ事業)
設立年月日2014年5月30日
主要メンバー 【Chief Executive Officer】Daniel Santell
【President, Chief Sales Officer】Dario Brebric
【Chief Technology Officer】Rajiv Sanghavi
【Chief Financial Officer】Aaron Weissberger
従業員数7名

財務情報(2019年12月期)
営業収益270,000
当期純利益-2,725,000
総資産2,000,000
総負債0
純資産2,000,000
未解決訴訟数0
監査未監査情報

数値はUSドルです。
ベンチャーでは珍しくないことですが約2.9億円の赤字です。
2020年終盤頃には単月黒字を計上する計画を立てているようです。
また、2020年12月期より監査済財務諸表を作成する方針です。

事業内容
独自に構築した犯罪者の顔写真データベースをセキュリティ企業や小売店舗に納入するセキュリティベンチャー企業です。顔認証機能付きの防犯カメラと連結させることで、万引きや強盗などの犯罪防止に役立てることができます。

Captis社の主軸商品となるデータベースは3年半をかけて米国全土の約17,000の法執行機関に地道にコンタクトを取り続けて構築しています。

事業実績&事業展開
2018年から2019年にかけて試験的ではありますが「ADT Inc.」「米国セブンイレブン」「大手薬局チェーン」「アパレル企業」にデータベースの納入を行い、犯罪防止の有効性を証明しています。

このような実績を通じて2020年下半期からは防犯カメラの管理システムを提供する「Milestone社」にデータベースを本格納入することが決定しており、今後はさらなる納入拡大とグローバル展開を予定しています。

本ファンドの資金使途
2020年初時点では従業員7名の少人数で経営を回しており、今後はセールス担当者、データアナリスト、エンジニアの人員増強が急務となっています。本ファンドの資金は事業拡大のための採用および外部委託に活用されます。

参考ページ

クラウドクレジットのファンド詳細ページ
Captis社経営陣からのメッセージ(note・日本語)
Captis社の公式サイト(英語)
ロサンゼルスビジネスジャーナルの記事(英語)
Dario Brebric氏のLinkedinページ(英語)

カナメ先生の見解

クラウドクレジットの優秀な経営陣がチェックしているので裏付け等に問題は無いはずです。それでも杉山社長や主要メンバーの個別コメントが掲載されているともう少し安心できますね。

個人的には「赤字ベンチャー企業への融資」は好ましくないものと考えています。「追加出資は受けられなかったのか?」という疑問に加えて、リスクに対するリターンが見合わないと感じます。

加えて手数料の重さも投資意欲を下げています。

ネガティブな評価になってしまいましたが、自分が納得のいかないファンドには投資しなければよいだけの話です。クラウドクレジット全体としては多くの魅力的なファンドを提供する良いサービスです。

また、本記事は個人的な意見に過ぎません。

「ベンチャー企業を応援したい」「クラウドクレジットの目利き力を信用している」「分散投資に主観は挟まない」などの投資する理由もいくらでもあります。

評価Aクラウドクレジットの公式ホームページ

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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一言掲示板 : 情報交換、改善希望、質問など
[4357] カナメ先生(2020-06-19 09:09:32)
> 4340さん

同感です。ファンドとしては微妙な評価になりましたが、このような案件を探してきて組成できることの凄さは感じます。

> 4329さん

なんだかんだで円建て利回り7.0%は魅力的ですね。

> 4321さん

そういった課題もあるのですね。
勉強になります。

[4340] no name(2020-06-18 18:42:39)
こういうファンドはクラクレの底力を感じるな。円建てなのも良い
[4329] no name(2020-06-18 14:54:49)
なんだかんだ言って売り切れちゃいましたな
[4321] no name(2020-06-18 12:26:54)
犯罪者達が顔認証は人種差別だと騒ぎ立てて大手が引き気味ですね
顔認証自体が廃れて凶と出るか
ベンチャーが分け入る隙ができて吉と出るか
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