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クラウドクレジットが約7億円の資金調達!個人投資家にとって朗報か?

投稿日:2020年5月16日 | 執筆:カナメ先生
丸井グループの未来志向

2020年5月15日、クラウドクレジットが丸井グループなどから約7.0億円の資金調達を実施するとの発表がありました。

丸井グループのビジョンである「ファイナンシャル・インクルージョン」と、クラウドクレジットの特徴である「社会的インパクト投資」の方向性の一致が大きな要因となったようです。

クラウドクレジット(CROWD CREDIT)とは

海外ファンドをメイン商品とするソーシャルレンディング事業者としては国内ナンバーワンの実績を持つサービスです。

クラウドクレジットのデータ
・設立:2013年1月(サービス開始は2014年6月)
・累計出資金額:約293億円
・運用残高:約158億円
・ユーザー登録数:約46,000人
・調達後企業評価額:102.0億円

クラウドクレジットの魅力
(1) 高い利回り(目安:5.5%~12.0%)
(2) ファンドの透明性の高さ
(3) 投資のしやすさ(十分なファンド募集数&募集額)
(4) 大企業が株主(SBIインベストメント、LINE、三菱UFJ、第一生命 etc)
(5) 7年間の運営実績(ソーシャルレンディング業界では老舗)
(6) 優秀な経営陣(CEO=東京大学法学部卒、COO=一橋大学社会学部卒)

クラウドクレジットの注意点
(1) 為替リスク&カントリーリスクがある(リターンが予測できない)
(2) 運用期間が長いものが多い(平均2年程度・メリットもある)

今回の出資者一覧&各出資者のコメント

・丸井グループ
・Sony Financial Ventures
・global brain

丸井グループ 取締役 常務執行役員CFO 加藤浩嗣氏
まず始めに、今回クラウドクレジットという素晴らしい会社に出資させていただく機会をいただけたことに大変感謝しております。私どもも長期ビジョンの重要な要素にFinancial Inclusionを掲げておりますが、理念に共感できる両社の共創によりビジョン実現の確度が高まると期待しています。さらには、私どものお客様にも社会的インパクト投資への参画機会を共創し、互いの成長を加速したいと考えております。これを契機に末永いお付き合いをして行きたいと考えております。
【クラウドクレジットのプレスリリースより引用】

ソニーフィナンシャルベンチャーズ 代表取締役社長 石井茂氏
クラウドクレジットは、日本のお金を世界の成長期待国に繋げるという非常にユニークなビジネスモデルに取り組んでいます。新興国の事業振興を支援しつつグローバルな分散投資を実現できるこのスキームは、投資家にとって大変魅力的なだけでなく社会的にも有意義なものです。ソニーフィナンシャルグループでも協業を通じて「世界に貢献する投資」の発展に寄与したいと考えています。
【クラウドクレジットのプレスリリースより引用】

グローバル・ブレイン 代表取締役社長 百合本安彦氏
クラウドクレジットは、これまで日本と新興国を繋ぐユニークなプラットフォームを着実に成長させてきました。どんな難局にも立ち向かい、お客様の為に素早く適切な対応をしていくことができる杉山社長と経営陣を大変信頼しています。COVID-19の影響で、今後の世の中のお金の流れが変わる可能性がある中で、クラウドクレジットの社会的意義は増していくと期待しています。既存投資家として継続して支援させて頂きたいと思います。
【クラウドクレジットのプレスリリースより引用】

今回の資金調達の意図

・出資者との話し合いは2019年12月から行われた
・追加の資金調達をしなくても運営継続できる資金繰り計画が立っていた
・そのような状況下であえて追加資金調達を行った
・公共性の高い事業であるためキャッシュを積んでおくべきだと判断
・資金調達環境の悪化を懸念して前もって動くことにした

【参考ページ】
・INITIAL「クラウドクレジットに見る「投資家とバリュエーション」の一貫性」

今回の資金調達のメリット

・キャッシュの充実(経営の安定化)
・外貨取引に強いソニー銀行との連携推進
・丸井グループのtsumiki証券との連携推進

クラウドクレジットの出資者全一覧(非公開の出資者は含まず)

・マネックスベンチャーズ
・GCIキャピタル
・フェムト・スタートアップ
・伊藤忠商事
・フェムトパートナーズ
・三菱UFJキャピタル
・第一生命保険
・LINEベンチャーズ
・マネックスベンチャーズ
・YJキャピタル(Yahoo!Japanグループ)
・ソニーフィナンシャルベンチャーズ
・グローバル・ブレイン
・SBIインベストメント
・丸井グループ

カナメ先生の見解

「設立から7年以上が経過」「信頼性の高い株主」「優秀な経営陣」という条件を備えたクラウドクレジットであっても、新型コロナの影響の大きさに若干の不安を感じていました。

しかし、今回の資金調達で不安が軽減されました。

その理由は「ソーシャルレンディングは個人投資家に利益をもたらし続けないかぎり成立しない事業」であり、大手出資者の優秀なスタッフが「クラウドクレジットには将来性がある」と判断したためです。

また、キャッシュの充実も大きな安心材料となります。

つまり、今回の資金調達は「個人投資家にとって朗報」だと言えます。

個人的にも高評価のクラウドクレジットですが、あえて不満点をあげるのであれば「ユーザビリティの悪さ」です。むしろ情報量に関しては他社よりも多いぐらいなのですが、見づらいのが難点です。

まだまだ改善余地があるということですので、クラウドクレジットのさらなる進化に期待しています。

評価Aクラウドクレジットの公式ホームページ

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この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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一言掲示板 : 情報交換、改善希望、質問など
[2555] no name(2020-05-20 19:28:25)
めでたいですね。
[2540] no name(2020-05-20 16:24:28)
朗報以外の何ものでもない
[2412] no name(2020-05-18 07:39:44)
丸井ってフィンテックなのね〜
[2366] 渋夫(2020-05-17 08:20:36)
私も保有しているソフトバンクグループの社債格付け
ムーディーズ BA 3 マイナス、 投機的
SP も BB プラスネガティブと
債券価格も下落
クラクレは ソシャレン の中では優秀だが
財務体力 まだ 脆弱
商品内容は外国のジャンク債レベル
おそらく外国の格付け会社 がつけたら は格付け
最低レベル だろう。
ソシャレンは危険を伴うことも多い
各自冷静な判断が必要となってくる。
[2324] no name(2020-05-16 17:30:49)
マルイの営業利益の大部分はフィンテックらしいので、相性がいいのかも
https://www.fastgrow.jp/articles/marui-kantake-nakaki
[2317] no name(2020-05-16 14:03:11)
>2314 資金調達には杉山社長は殆ど関わっていないと記事に書いてありましたね。CFOは経歴も立派だし、これだけの株主を集められるのだからやり手なのだろう
[2316] no name(2020-05-16 13:49:57)
過去のファンドの償還実績一覧をグラフ付で分かりやすく載せてくれれば
もっと初心者にもとっつきやすいと思うんですけどね

以前提案して断られたのでこちらに書き込み始めたのですが

[2314] no name(2020-05-16 12:36:21)
目立つのはCFOの活躍だね。丸井と組むなんて凄いな
[2313] no name(2020-05-16 12:00:26)
COOがいちいちグループ企業の活動にしゃしゃり出るわけないよ。
[2312] no name(2020-05-16 11:45:09)
ここはCOO全く表に出てこないけど、お飾りなのでは
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