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クラウドクレジット人気No.1!ユーラシア金融事業者ファンドの利回り実績を分析

投稿日:2019年12月2日 | 執筆者:カナメ先生
ユーラシア金融事業者ファンドの貸付先企業

クラウドクレジットで断トツの1番人気を誇るユーラシア金融事業者ファンドの運用実績を調査しました。2018年に募集開始された17本の運用完了ファンドを対象としています。

ユーラシア金融事業者ファンドの運用実績

- 貸付実行日 運用
日数
期待
利回り
実現
利回り
為替 開始為替 終了為替 為替
変動率
1号2018年02月20日370日13.1%0.6%RUB1.90431.6874-11.4%
2号2018年03月05日385日12.5%2.5%RUB1.87221.6934-9.6%
3号2018年03月19日371日13.0%4.0%RUB1.84721.6934-8.3%
4号2018年04月04日386日13.0%5.3%RUB1.84861.7080-7.6%
5号2018年04月18日372日13.0%10.6%RUB1.74811.7080-2.3%
6号2018年05月07日383日13.0%9.9%RUB1.74761.6954-3.0%
7号2018年05月22日368日13.0%5.6%RUB1.81881.6954-6.8%
8号2018年06月05日385日13.0%9.1%RUB1.77771.7099-3.8%
9号2018年06月19日371日13.0%11.7%RUB1.73261.7099-1.3%
10号2018年07月04日386日13.0%10.0%RUB1.75181.6998-3.0%
11号2018年07月20日370日13.0%8.1%RUB1.78051.6998-4.5%
12号2018年08月03日387日13.0%2.3%RUB1.76811.5867-10.3%
13号2018年08月21日369日13.0%10.5%RUB1.62421.5867-2.3%
14号2018年09月05日385日13.0%14.9%RUB1.63721.66411.6%
15号2018年09月19日371日13.0%12.3%RUB1.67731.6641-0.8%
16号2018年10月03日387日13.0%10.5%RUB1.73691.6939-2.5%
17号2018年10月19日371日13.0%11.8%RUB1.71391.6939-1.2%

実際の利回り(実現利回り)は0.6%~14.9%と大きな幅がありますが、平均利回りは8.2%とまずまずの結果です。

運用実績一覧を見ると、運用開始時の為替レートが

・1.84以上はダメ
・1.75以下なら良い
・1.70以下なら非常に良い
といった傾向がある気がしますが、ボックス相場時における結果論に過ぎません。

為替(RUB = ロシア・ルーブル)

ロシア・ルーブル/円(10年間)
ロシア・ルーブル/円の為替チャート(10年間)

ロシアのインフレ率は高い水準(10年間の平均が約6.8%)にあるので円高になるのは仕方ないのことです。ファンドの期待利回り13.0%からインフレ率6.8%を引くと6.2%なので、過去実績は善戦していると言えます。

ちなみに2010年に3.0のRUBを年間6.8%ずつ減少させていくと、2020年には1.48になります。ただし、ロシアや日本のインフレ率がどのように変化していくのかは分からないので、今後も同じように変化していく保証はありません。

カナメ先生の見解

私たちは為替のプロではないので「時期を分散することだけがリスク分散の正解」だと思います。具体的には同一のファンドを年3~6回ぐらいに分けて買います。

強いて言えばRUB/円はインフレ率の関係で基本的には円高方向に進むため、短期間で円安になった際はRUB建てファンドを買い控えるのはアリかもしれません。

ユーラシア金融事業者ファンドは集計時のファンドに比べて運用手数料約1.0%上がり、期待利回りが12.0%に下がっているので注意してください。

情報提供のお礼

この記事はユーザー様によるコメント欄での情報提供を元にしています。
データのまとめ方も非常に参考になりました。ありがとうございます。

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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