カナメ先生
大事な資産を年5~7%で安全に増やす技術を学ぶ場所
ソーシャルレンディング投資の学校
基本編(18)メリット(9)リスク(10)上級レッスン(67)BLOG(266)掲示板運営者紹介
SL事業者格付ランキング事業者データ比較経営者分析延滞・貸倒
最新ファンド横断比較Pick本当の利回り計算機New資産運用シミュレーター

クラウドバンクのカリフォルニア不動産ローンファンドを徹底解説

投稿日:2018年9月17日 | 執筆者:カナメ先生
重要度 ★★★★
ここがポイント!
  • 海外案件は為替コストとインフレの潜在的コストがかかる。
  • 「とにかく事故を防ごう」という気持ちが感じられる保全性の高い案件。
  • 外貨資産を持てる&海外投資の勉強になるというメリットはかなり大きい。

カリフォルニア不動産の写真

カリフォルニア不動産ローンファンドの基本情報

利回り6.9%
運用期間23ヶ月
担保有(担保不動産の価値は融資総額を上回るものと評価)
保証
担保住所カリフォルニア州グレンデール市シカモア・アベニュー2820
(2820 Sycamore Ave., Glendale, CA 91214)
担保築年1952年
使途老人ホームのリノベーション費用。

カリフォルニア不動産ローンファンドのスキーム図

利回りは6.9%は海外案件にしては低いと感じます。
その分、保全性を重視しているのでしょう。

ローン・パーティシペーション(Loan Participation)とは?

金融機関が貸出債権(ローン)を細分化して投資家に売却する仕組みです。要するに「取引先企業」が証券化した債権を購入するということです。

最終資金需要者(老人ホーム経営者)は、実質的な貸し手が私たち日本人であることを知ることはありません。

タイトル保険(Title Insurance)とは?

該当不動産に対する、所有権、抵当権、先取特権、未払い税金、地役権などをまとめたレポートを発行する仕組みです。レポートに記載されていない不利事項が判明した場合、被害額が保険によって支払われます。

関係会社が多いことの不安を解消

最終資金需要者が破綻した場合
信託証書(Deed of Trust / Trust Deed)や担保権(Security Interest)に基づき債権の回収が図られ、取引先企業は回収された資金をローン・パーティシペーションに基づく参加利益としてBF社およびBG社に支払います。

取引先企業が破綻した場合
BF社・BG社と他に同一のローン・パーティシペーションを行った者とで選任する公正中立な金融機関が取引先企業に代わって最終資金需要者からの弁済を受ける等して、回収した資金をローン・パーティシペーションに基づく参加利益等としてBF社およびBG社に支払います。

景気が良いから融資が安全なわけではない

アメリカ不動産ファンドには、「アメリカの人口は増えている」「カリフォルニアの景気は非常に良い」「不動産価格上昇中」などの説明文が書かれていることが多いのですが、私はあまり重視していません。

たしかに景気が上り調子であれば「経営が上手くいきやすい」「担保不動産の価値が上がる」などのメリットがありますが、逆に「見通しが甘くなりやすい」「景気反転に対応できない」などのリスクもあります。

Googleストリートビューで現地をチェックしよう

2820 Sycamore Ave., Glendale, CA 91214

日本にいながら、現地の雰囲気をチェックできるのは便利ですね。
該当番地は「Twelve Oaks Lodge」という名前でWikipediaにも載っていました。

為替コストとインフレ率を計算に含める

クラウドバンクの為替コスト(スプレッド)は約0.6円(片道で約0.5%)です。往復で約1%かかりますが、クラウドバンクはドルのままで保有できる点が強みです。ドルのままで運用し続ければ為替コストを極めて低く抑えることができます。

長期的に海外案件投資を行っていくつもりがあるのなら、「米ドル建て」ファンドを選ぶべきです。「円投資」ファンドを選ぶ意味はありません。

それよりも問題はインフレ率です。アメリカと日本のインフレ率には1.0~1.5%程度の差があります。ザックリ言えば、ドルを1年間所有すれば1.0~1.5%損をするということです。

つまり、6.9%の案件と言っても、実質的には5.4~5.9%と考える必要があります。

カリフォルニア不動産ローンファンドに投資するべきなのか?

利回り目的であれば、6.9%から「為替コスト」と「インフレの潜在的コスト」がかかるので、あまり好条件とは言えません。クラウドバンクの国内ファンドの方が魅力的です。

しかし、「外貨資産を持つことができる」「海外投資の勉強になる」「ドル円の動きに敏感になれる」という意味で、なかなか面白いファンドだと思います。特にクラウドバンクのドル口座は素晴らしいシステムです。

私は勉強目的で20万円(約1780ドル)ほど投資しています。
もっと利回りの高い魅力的なファンドが増えてくれば投資額を増やします。

評価Aクラウドバンクの公式ホームページ

関連記事:クラウドバンク

クラウドバンクの評価と評判
金田創さんの経歴・評判 | クラウドバンク
橋村純さんの経歴・評判 | クラウドバンク
信頼度アップ!クラウドバンクが主要メンバーの顔写真を公開
クラウドバンクが成海璃子さん主演のテレビCMを開始!待つだけの資産運用
クラウドバンクが関東エリアでテレビCMを放送開始!その意図と効果は?
NEW!(8月22日)
絶好調のクラウドバンクから不動産担保型ローンファンドが登場
クラウドバンクで投資すべきファンドはどれ?おすすめ案件ランキング
クラウドバンクの太陽光発電ファンドを徹底解説
クラウドバンクの風力発電ファンドを徹底解説
クラウドバンクの不動産担保型ローンファンドを徹底解説
クラウドバンクの中小企業支援型ローンファンドを徹底解説
クラウドバンクで匿名化解除ファンドが初登場!情報開示で商品特性が変わる
日本クラウド証券(クラウドバンク)が黒字化!2018年3月期の業績公開
クラウドバンク(CrowdBank)の2019年3月期決算は5.2億円の大幅黒字
クラウドバンクのキャンペーン情報 - マイページリニューアルキャンペーン
クラウドバンクの「カリフォルニア不動産を見に行こう!」キャンペーン
クラウドバンクのサマーキャンペーンでAmazonギフト券がもれなく貰える
クラウドバンクが2.0%キャッシュバックの大型キャンペーンを実施中!
クラウドバンクのウインターキャンペーンでAmazonギフト券がもれなく貰える
クラウドバンクの500億円突破キャッシュバックキャンペーンの攻略法
もれなく5,000円!クラウドバンクがセミナー参加者限定の口座開設キャンペーン
クラウドバンクの口座開設手順
クラウドバンク掲示板

カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
ソーシャルレンディング格付けランキング
一言掲示板 : 情報交換、改善希望、質問など
こちらの記事もおすすめ

1 ソーシャルレンディングの投資状況をエクセルで管理する方法
2 募集額の変化から危ないSL事業者を見極めることはできるのか?
3 ソーシャルレンディングで大損をしたらどうすればよいのか?
4 ソーシャルレンディングの海外案件をFXで為替ヘッジする方法
5 信頼度を測る最重要ポイントはどこの集団の人か?
6 SBIソーシャルレンディングのクリック合戦で勝つためのコツ&手順の説明
7 クラウドクレジットで扱うファンドの通貨一覧&為替チャート [随時更新]
8 SBISLサービサーズファンドの担保は十分なのか?不足しているのか?
9 Funds・ファンド組成企業「フィルまちづくりファンディング」の安全性を徹底調査
10 SBIソーシャルレンディングにスマホで投資する手順
11 Funds・ファンド組成企業「明豊エンタープライズ」の安全性を徹底調査
12 奥さん名義(家族名義)でソーシャルレンディング収入を節税する方法
13 マネーフォワードでソーシャルレンディングの資産総額や未投資残高を一括管理しよう
14 年収に応じたソーシャルレンディングの節税術!サラリーマン必見
15 世界恐慌が起きたらソーシャルレンディングはどうなるのか?
16 ソーシャルレンディング投資における9つの失敗例
17 Funds(ファンズ)のおすすめファンドを徹底解説
18 Funds・ファンド組成企業「LENDY(レンディ)」の安全性を徹底調査
19 Funds・ファンド組成企業「デュアルタップ」の安全性を徹底調査
20 Funds・ファンド組成企業「アイフル」の安全性を徹底調査
21 ソーシャルレンディングの連帯保証に意味はあるのか?
22 不動産投資型クラウドファンディングとソーシャルレンディングって何が違うの?
23 ソーシャルレンディング投資で心が貧しくならないためにできる対策と考え方
24 同じLTVでもシニアローンとメザニンローンの安全性は全くの別物
25 ソーシャルレンディングはゼロサムゲームではないので儲けやすい
26 分配金が小さくて再投資ができない場合の考え方
27 ソーシャルレンディング投資家にチャンス到来!
28 高利回り案件がソーシャルレンディングに向いていない理由
29 利回り12~13%という最大値と借換余力を意識しましょう
30 本当の利回り計算する方法
31 貯金の何割をソーシャルレンディングに投資すべき?
32 運用期間は長いほうがいい?短いほうがいい?
33 不動産担保付き案件の注意点
34 3種類の手数料を意識していますか?
35 ソーシャルレンディングのファンド手数料は低いほうが良いのか?
36 ソーシャルレンディングで振込手数料を無料にする方法
37 早期返還・期限前返済って得なの?損なの?
38 徹底比較!iDeCoとソーシャルレンディングはどちらが得?
39 為替リスクとは?為替ヘッジはかけるべきか?
40 太陽光発電案件の担保価値に対する考え方
41 不動産担保ローン事業者アサックスとソーシャルレンディング事業者の収益構造を比較
42 ソーシャルレンディングの未来。ソーシャルレンディングは無くならないのか?
43 ソーシャルレンディングの利回りは下がっていくのか?
44 ソーシャルレンディングにおける大地震の影響と対策
45 インタビュー記事による定性情報は投資のパフォーマンスを下げてしまう
46 案件2がセットになっている理由
47 SBISLで投資すべきファンドはどれ?おすすめ案件ランキング
48 SBISLかけはしシリーズの玄海インベストメントアドバイザーを徹底解説
49 私が「SBISL不動産担保ローン事業者ファンドPlus19号」を購入する理由
50 クラウドクレジットの新規案件募集は月2回
51 知らないと危険!SBIソーシャルレンディングはLTVを公開していないという事実
52 クラウドクレジットは稼げるのか?利回り実績やリスクを徹底解説
53 クラウドクレジットの調査済みファンド一覧&攻略法
54 クラウドクレジットの東欧金融事業者支援ファンドを徹底解説
55 クラウドクレジットのマイクロローン事業者ファンドを徹底解説
56 クラウドクレジットのユーラシア金融事業者ファンドを徹底解説
57 クラウドクレジットのユーラシア個人向け小口融資事業者支援ファンドを徹底解説
58 クラウドクレジットのシンガポール広告代理店ベンチャー企業支援ファンドを徹底解説
59 オーナーズブックの仕組みを分かりやすく説明
60 タテルファンディングの仕組みを分かりやすく説明
61 クラウドバンクで投資すべきファンドはどれ?おすすめ案件ランキング
62 クラウドバンクのカリフォルニア不動産ローンファンドを徹底解説
63 クラウドバンクの太陽光発電ファンドを徹底解説
64 クラウドバンクの風力発電ファンドを徹底解説
65 クラウドバンクの不動産担保型ローンファンドを徹底解説
66 クラウドバンクの中小企業支援型ローンファンドを徹底解説
67 LENDEXの高利回り不動産担保付きローンファンドの徹底解説
上級レッスン ソーシャルレンディングの投資状況をエクセルで管理する方法 募集額の変化から危ないSL事業者を見極めることはできるのか? ソーシャルレンディングで大損をしたらどうすればよいのか? ソーシャルレンディングの海外案件をFXで為替ヘッジする方法 信頼度を測る最重要ポイントはどこの集団の人か? SBIソーシャルレンディングのクリック合戦で勝つためのコツ&手順の説明 クラウドクレジットで扱うファンドの通貨一覧&為替チャート [随時更新] SBISLサービサーズファンドの担保は十分なのか?不足しているのか? Funds・ファンド組成企業「フィルまちづくりファンディング」の安全性を徹底調査 SBIソーシャルレンディングにスマホで投資する手順 Funds・ファンド組成企業「明豊エンタープライズ」の安全性を徹底調査 奥さん名義(家族名義)でソーシャルレンディング収入を節税する方法 マネーフォワードでソーシャルレンディングの資産総額や未投資残高を一括管理しよう 年収に応じたソーシャルレンディングの節税術!サラリーマン必見 世界恐慌が起きたらソーシャルレンディングはどうなるのか? ソーシャルレンディング投資における9つの失敗例 Funds(ファンズ)のおすすめファンドを徹底解説 Funds・ファンド組成企業「LENDY(レンディ)」の安全性を徹底調査 Funds・ファンド組成企業「デュアルタップ」の安全性を徹底調査 Funds・ファンド組成企業「アイフル」の安全性を徹底調査 ソーシャルレンディングの連帯保証に意味はあるのか? 不動産投資型クラウドファンディングとソーシャルレンディングって何が違うの? ソーシャルレンディング投資で心が貧しくならないためにできる対策と考え方 同じLTVでもシニアローンとメザニンローンの安全性は全くの別物 ソーシャルレンディングはゼロサムゲームではないので儲けやすい 分配金が小さくて再投資ができない場合の考え方 ソーシャルレンディング投資家にチャンス到来! 高利回り案件がソーシャルレンディングに向いていない理由 利回り12~13%という最大値と借換余力を意識しましょう 本当の利回り計算する方法 貯金の何割をソーシャルレンディングに投資すべき? 運用期間は長いほうがいい?短いほうがいい? 不動産担保付き案件の注意点 3種類の手数料を意識していますか? ソーシャルレンディングのファンド手数料は低いほうが良いのか? ソーシャルレンディングで振込手数料を無料にする方法 早期返還・期限前返済って得なの?損なの? 徹底比較!iDeCoとソーシャルレンディングはどちらが得? 為替リスクとは?為替ヘッジはかけるべきか? 太陽光発電案件の担保価値に対する考え方 不動産担保ローン事業者アサックスとソーシャルレンディング事業者の収益構造を比較 ソーシャルレンディングの未来。ソーシャルレンディングは無くならないのか? ソーシャルレンディングの利回りは下がっていくのか? ソーシャルレンディングにおける大地震の影響と対策 インタビュー記事による定性情報は投資のパフォーマンスを下げてしまう 案件2がセットになっている理由 SBISLで投資すべきファンドはどれ?おすすめ案件ランキング SBISLかけはしシリーズの玄海インベストメントアドバイザーを徹底解説 私が「SBISL不動産担保ローン事業者ファンドPlus19号」を購入する理由 クラウドクレジットの新規案件募集は月2回 知らないと危険!SBIソーシャルレンディングはLTVを公開していないという事実 クラウドクレジットは稼げるのか?利回り実績やリスクを徹底解説 クラウドクレジットの調査済みファンド一覧&攻略法 クラウドクレジットの東欧金融事業者支援ファンドを徹底解説 クラウドクレジットのマイクロローン事業者ファンドを徹底解説 クラウドクレジットのユーラシア金融事業者ファンドを徹底解説 クラウドクレジットのユーラシア個人向け小口融資事業者支援ファンドを徹底解説 クラウドクレジットのシンガポール広告代理店ベンチャー企業支援ファンドを徹底解説 オーナーズブックの仕組みを分かりやすく説明 タテルファンディングの仕組みを分かりやすく説明 クラウドバンクで投資すべきファンドはどれ?おすすめ案件ランキング クラウドバンクのカリフォルニア不動産ローンファンドを徹底解説 クラウドバンクの太陽光発電ファンドを徹底解説 クラウドバンクの風力発電ファンドを徹底解説 クラウドバンクの不動産担保型ローンファンドを徹底解説 クラウドバンクの中小企業支援型ローンファンドを徹底解説 LENDEXの高利回り不動産担保付きローンファンドの徹底解説
ソーシャルレンディング格付けランキング
SBIソーシャルレンディング
情報共有のお願い