カナメ先生
大事な資産を年5~7%で安全に増やす技術を学ぶ場所
ソーシャルレンディング投資の学校
基本編(18)メリット(9)リスク(10)上級レッスン(67)BLOG(299)掲示板運営者紹介
SL事業者格付ランキング事業者データ比較経営者分析延滞・貸倒
最新ファンド横断比較Pick本当の利回り計算機資産運用シミュレーター

クラウドバンクの中小企業支援型ローンファンドを徹底解説

投稿日:2018年9月13日 | 執筆者:カナメ先生
重要度 ★★★★
ここがポイント!
  • 売掛債権担保や連帯保証人を設定すれば十分な保全性となる。
  • 不動産担保などに比べると安全性を判断するのが難しい。
  • 中小企業融資に詳しくなればSL投資家としての強みになる。

中小企業支援型ローンファンドのイメージ写真

バラエティ豊かな中小企業支援型ローンファンドについて詳しく調べてみました。

過去の案件一覧

NO 運用開始日 募集額 利回り 運用期間 担保 保証 借手
385号2018年8月31日1,000万6.2%34ヶ月×AD社
375号2018年7月13日2,439万6.0%4ヶ月AF社
340号2018年5月15日2,500万7.0%8ヶ月AV社
305号2017年12月14日2,800万6.6%3ヶ月AJ社

借手次第で利回りも運用期間も大きく異なります。

業種・資金使途

業種
385号商業施設等への機器のリース会社
375号リース事業等を行う企業
340号資産管理会社(時価7億円相当の上場株式を保有)
305号投資業およびコンサルティング業を行う企業

資金使途
385号運転資金(リース事業)
375号株式取得資金(M&A対象企業の株式を取得)
340号既往借入の借り換えおよび社債の償還
305号水処理装置購入資金

バラエティ豊かな資金使途です。業種に関してはリース会社や投資関連会社などの、資金調達がしづらい会社が多いようです。

担保と保証

担保と保証
385号集合債権譲渡担保契約。第三者連帯保証契約。
375号集合債権譲渡担保契約。第三者連帯保証契約。株式に対する譲渡担保設定。
340号AV社発行の株式に対する質権。代表者連帯保証。
305号水処理装置に対する動産譲渡担保設定。東証一部上場企業連帯保証。

集合債権譲渡担保とは売掛金に対して担保を取る仕組みです。リース会社だと定期的に売り上げが入ってくるため、効果的な担保となります。

加えて第三者連帯保証も強力な保全となります。305号は第三者連帯保証の相手が上場企業という意味です。375号は「集合債権譲渡担保・連帯保証・株式の担保設定」の3点で非常に安心感が高い案件です(利回り6.0%)。

340号は担保が「自社発行の株式」であること、保証人も「代表者(第三者でない)」ということで保全性に心配があります。その結果として、4案件中最高利回り(7.0%)となっています。

私の見解

「不動産担保の無いファンドはリスクが高くて手が出せない」と考えていましたが、なかなかどうして「適切な担保」や「連帯保証」を組み合わせて魅力的な案件になっています。さすがクラウドバンクです。

しっかりと理解すれば十分に投資対象となるので、これらの案件を素早く正確に評価できるように融資リテラシーを高めていきたいと思います。

評価A+クラウドバンクの公式ホームページ

関連記事:クラウドバンク

クラウドバンクの評価と評判
金田創さんの経歴・評判 | クラウドバンク
橋村純さんの経歴・評判 | クラウドバンク
信頼度アップ!クラウドバンクが主要メンバーの顔写真を公開
クラウドバンクが成海璃子さん主演のテレビCMを開始!待つだけの資産運用
クラウドバンクが関東エリアでテレビCMを放送開始!その意図と効果は?
絶好調のクラウドバンクから不動産担保型ローンファンドが登場
クラウドバンクで投資すべきファンドはどれ?おすすめ案件ランキング
クラウドバンクの太陽光発電ファンドを徹底解説
クラウドバンクの風力発電ファンドを徹底解説
クラウドバンクの不動産担保型ローンファンドを徹底解説
クラウドバンクのカリフォルニア不動産ローンファンドを徹底解説
クラウドバンクで匿名化解除ファンドが初登場!情報開示で商品特性が変わる
日本クラウド証券(クラウドバンク)が黒字化!2018年3月期の業績公開
クラウドバンク(CrowdBank)の2019年3月期決算は5.2億円の大幅黒字
クラウドバンクのキャンペーン情報 - マイページリニューアルキャンペーン
クラウドバンクの「カリフォルニア不動産を見に行こう!」キャンペーン
クラウドバンクのサマーキャンペーンでAmazonギフト券がもれなく貰える
クラウドバンクが2.0%キャッシュバックの大型キャンペーンを実施中!
クラウドバンクのウインターキャンペーンでAmazonギフト券がもれなく貰える
クラウドバンクの500億円突破キャッシュバックキャンペーンの攻略法
クラウドバンクの600億円突破キャンペーンはキャッシュバックと抽選のダブル特典
もれなく5,000円!クラウドバンクがセミナー参加者限定の口座開設キャンペーン
クラウドバンクの口座開設手順
クラウドバンク掲示板

カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
ソーシャルレンディング格付けランキング
一言掲示板 : 情報交換、改善希望、質問など
こちらの記事もおすすめ

1 ソーシャルレンディングの投資状況をエクセルで管理する方法
2 募集額の変化から危ないSL事業者を見極めることはできるのか?
3 ソーシャルレンディングで大損をしたらどうすればよいのか?
4 ソーシャルレンディングの海外案件をFXで為替ヘッジする方法
5 信頼度を測る最重要ポイントはどこの集団の人か?
6 SBIソーシャルレンディングのクリック合戦で勝つためのコツ&手順の説明
7 クラウドクレジットで扱うファンドの通貨一覧&為替チャート [随時更新]
8 SBISLサービサーズファンドの担保は十分なのか?不足しているのか?
9 Funds・ファンド組成企業「フィルまちづくりファンディング」の安全性を徹底調査
10 SBIソーシャルレンディングにスマホで投資する手順
11 Funds・ファンド組成企業「明豊エンタープライズ」の安全性を徹底調査
12 奥さん名義(家族名義)でソーシャルレンディング収入を節税する方法
13 マネーフォワードでソーシャルレンディングの資産総額や未投資残高を一括管理しよう
14 年収に応じたソーシャルレンディングの節税術!サラリーマン必見
15 世界恐慌が起きたらソーシャルレンディングはどうなるのか?
16 ソーシャルレンディング投資における9つの失敗例
17 Funds(ファンズ)のおすすめファンドを徹底解説
18 Funds・ファンド組成企業「LENDY(レンディ)」の安全性を徹底調査
19 Funds・ファンド組成企業「デュアルタップ」の安全性を徹底調査
20 Funds・ファンド組成企業「アイフル」の安全性を徹底調査
21 ソーシャルレンディングの連帯保証に意味はあるのか?
22 不動産投資型クラウドファンディングとソーシャルレンディングって何が違うの?
23 ソーシャルレンディング投資で心が貧しくならないためにできる対策と考え方
24 同じLTVでもシニアローンとメザニンローンの安全性は全くの別物
25 ソーシャルレンディングはゼロサムゲームではないので儲けやすい
26 分配金が小さくて再投資ができない場合の考え方
27 ソーシャルレンディング投資家にチャンス到来!
28 高利回り案件がソーシャルレンディングに向いていない理由
29 利回り12~13%という最大値と借換余力を意識しましょう
30 本当の利回り計算する方法
31 貯金の何割をソーシャルレンディングに投資すべき?
32 運用期間は長いほうがいい?短いほうがいい?
33 不動産担保付き案件の注意点
34 3種類の手数料を意識していますか?
35 ソーシャルレンディングのファンド手数料は低いほうが良いのか?
36 ソーシャルレンディングで振込手数料を無料にする方法
37 早期返還・期限前返済って得なの?損なの?
38 徹底比較!iDeCoとソーシャルレンディングはどちらが得?
39 為替リスクとは?為替ヘッジはかけるべきか?
40 太陽光発電案件の担保価値に対する考え方
41 不動産担保ローン事業者アサックスとソーシャルレンディング事業者の収益構造を比較
42 ソーシャルレンディングの未来。ソーシャルレンディングは無くならないのか?
43 ソーシャルレンディングの利回りは下がっていくのか?
44 ソーシャルレンディングにおける大地震の影響と対策
45 インタビュー記事による定性情報は投資のパフォーマンスを下げてしまう
46 案件2がセットになっている理由
47 SBISLで投資すべきファンドはどれ?おすすめ案件ランキング
48 SBISLかけはしシリーズの玄海インベストメントアドバイザーを徹底解説
49 私が「SBISL不動産担保ローン事業者ファンドPlus19号」を購入する理由
50 クラウドクレジットの新規案件募集は月2回
51 知らないと危険!SBIソーシャルレンディングはLTVを公開していないという事実
52 クラウドクレジットは稼げるのか?利回り実績やリスクを徹底解説
53 クラウドクレジットの調査済みファンド一覧&攻略法
54 クラウドクレジットの東欧金融事業者支援ファンドを徹底解説
55 クラウドクレジットのマイクロローン事業者ファンドを徹底解説
56 クラウドクレジットのユーラシア金融事業者ファンドを徹底解説
57 クラウドクレジットのユーラシア個人向け小口融資事業者支援ファンドを徹底解説
58 クラウドクレジットのシンガポール広告代理店ベンチャー企業支援ファンドを徹底解説
59 オーナーズブックの仕組みを分かりやすく説明
60 タテルファンディングの仕組みを分かりやすく説明
61 クラウドバンクで投資すべきファンドはどれ?おすすめ案件ランキング
62 クラウドバンクのカリフォルニア不動産ローンファンドを徹底解説
63 クラウドバンクの太陽光発電ファンドを徹底解説
64 クラウドバンクの風力発電ファンドを徹底解説
65 クラウドバンクの不動産担保型ローンファンドを徹底解説
66 クラウドバンクの中小企業支援型ローンファンドを徹底解説
67 LENDEXの高利回り不動産担保付きローンファンドの徹底解説
上級レッスン ソーシャルレンディングの投資状況をエクセルで管理する方法 募集額の変化から危ないSL事業者を見極めることはできるのか? ソーシャルレンディングで大損をしたらどうすればよいのか? ソーシャルレンディングの海外案件をFXで為替ヘッジする方法 信頼度を測る最重要ポイントはどこの集団の人か? SBIソーシャルレンディングのクリック合戦で勝つためのコツ&手順の説明 クラウドクレジットで扱うファンドの通貨一覧&為替チャート [随時更新] SBISLサービサーズファンドの担保は十分なのか?不足しているのか? Funds・ファンド組成企業「フィルまちづくりファンディング」の安全性を徹底調査 SBIソーシャルレンディングにスマホで投資する手順 Funds・ファンド組成企業「明豊エンタープライズ」の安全性を徹底調査 奥さん名義(家族名義)でソーシャルレンディング収入を節税する方法 マネーフォワードでソーシャルレンディングの資産総額や未投資残高を一括管理しよう 年収に応じたソーシャルレンディングの節税術!サラリーマン必見 世界恐慌が起きたらソーシャルレンディングはどうなるのか? ソーシャルレンディング投資における9つの失敗例 Funds(ファンズ)のおすすめファンドを徹底解説 Funds・ファンド組成企業「LENDY(レンディ)」の安全性を徹底調査 Funds・ファンド組成企業「デュアルタップ」の安全性を徹底調査 Funds・ファンド組成企業「アイフル」の安全性を徹底調査 ソーシャルレンディングの連帯保証に意味はあるのか? 不動産投資型クラウドファンディングとソーシャルレンディングって何が違うの? ソーシャルレンディング投資で心が貧しくならないためにできる対策と考え方 同じLTVでもシニアローンとメザニンローンの安全性は全くの別物 ソーシャルレンディングはゼロサムゲームではないので儲けやすい 分配金が小さくて再投資ができない場合の考え方 ソーシャルレンディング投資家にチャンス到来! 高利回り案件がソーシャルレンディングに向いていない理由 利回り12~13%という最大値と借換余力を意識しましょう 本当の利回り計算する方法 貯金の何割をソーシャルレンディングに投資すべき? 運用期間は長いほうがいい?短いほうがいい? 不動産担保付き案件の注意点 3種類の手数料を意識していますか? ソーシャルレンディングのファンド手数料は低いほうが良いのか? ソーシャルレンディングで振込手数料を無料にする方法 早期返還・期限前返済って得なの?損なの? 徹底比較!iDeCoとソーシャルレンディングはどちらが得? 為替リスクとは?為替ヘッジはかけるべきか? 太陽光発電案件の担保価値に対する考え方 不動産担保ローン事業者アサックスとソーシャルレンディング事業者の収益構造を比較 ソーシャルレンディングの未来。ソーシャルレンディングは無くならないのか? ソーシャルレンディングの利回りは下がっていくのか? ソーシャルレンディングにおける大地震の影響と対策 インタビュー記事による定性情報は投資のパフォーマンスを下げてしまう 案件2がセットになっている理由 SBISLで投資すべきファンドはどれ?おすすめ案件ランキング SBISLかけはしシリーズの玄海インベストメントアドバイザーを徹底解説 私が「SBISL不動産担保ローン事業者ファンドPlus19号」を購入する理由 クラウドクレジットの新規案件募集は月2回 知らないと危険!SBIソーシャルレンディングはLTVを公開していないという事実 クラウドクレジットは稼げるのか?利回り実績やリスクを徹底解説 クラウドクレジットの調査済みファンド一覧&攻略法 クラウドクレジットの東欧金融事業者支援ファンドを徹底解説 クラウドクレジットのマイクロローン事業者ファンドを徹底解説 クラウドクレジットのユーラシア金融事業者ファンドを徹底解説 クラウドクレジットのユーラシア個人向け小口融資事業者支援ファンドを徹底解説 クラウドクレジットのシンガポール広告代理店ベンチャー企業支援ファンドを徹底解説 オーナーズブックの仕組みを分かりやすく説明 タテルファンディングの仕組みを分かりやすく説明 クラウドバンクで投資すべきファンドはどれ?おすすめ案件ランキング クラウドバンクのカリフォルニア不動産ローンファンドを徹底解説 クラウドバンクの太陽光発電ファンドを徹底解説 クラウドバンクの風力発電ファンドを徹底解説 クラウドバンクの不動産担保型ローンファンドを徹底解説 クラウドバンクの中小企業支援型ローンファンドを徹底解説 LENDEXの高利回り不動産担保付きローンファンドの徹底解説
ソーシャルレンディング格付けランキング
SBIソーシャルレンディング
Twitter