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SBIソーシャルレンディングに重大な懸案事項が発生!第三者委員会が設置される

投稿日:2021年2月6日 | 執筆:カナメ先生
SBIソーシャルレンディング

2021年2月5日、ソーシャルレンディングでトップの実績を誇るSBIソーシャルレンディングから「貸付先の事業運営に重大な懸案事項が生じている可能性が認められた」という発表がありました。

SBIソーシャルレンディングに3,000万円以上を投資している私としては非常に心配になる発表です。

発表の詳細

このたび、SBIソーシャルレンディング株式会社が実施した社内調査において、当社ソーシャルレンディング貸付先の事業運営に重大な懸案事項が生じている可能性が認められたことから、当社は、社外の有識者からなる調査委員会による調査が必要であると判断し、本日開催の取締役会において、第三者委員会の設置を決議いたしましたので、下記のとおりお知らせいたします。

1.第三者委員会設置の経緯
当社が実施した社内調査により、当社ソーシャルレンディング貸付先の事業運営に重大な懸案事項が生じている可能性が認められました。そのため、当社は公正性を確保した調査が必要と判断し、社外の有識者により構成された第三者委員会を設置し、同委員会による調査を実施することといたしました。

2.第三者委員会の目的
(1) 社内調査により判明した本事案にかかる事実関係調査及び原因究明
(2) 再発防止策の検討・提言
(3) その他、第三者委員会が必要と認めた事項

3.第三者委員会の構成

役職・氏名所属等
委員長
錦野 裕宗
弁護士法人中央総合法律事務所 東京事務所副所長
社員弁護士パートナー
委員
藤武 寛之
リンクパートナーズ法律事務所
パートナー 弁護士
委員
海宝 明
株式会社サイリス 監査役
三和銀行(現三菱UFJ銀行)出身

上記の委員選定に際しましては、日本弁護士連合会による「企業不祥事における第三者委員会ガイドライン」に沿って行われており、各委員または各委員の所属する法人・事務所と当社との間に顧問契約その他の利害関係はございません。

4.今後の対応について
当社は、第三者委員会による調査に対して全面的に協力してまいります。
第三者委員会による調査には相応の時間を要することが見込まれますが、第三者委員会による調査結果につきましては、結果が判明次第、速やかにお知らせいたします。 なお本件に関しましては、当社が所属するSBIグループの協力も得ながら、投資家の皆様の保護に万全を期してまいる所存です。

【SBIソーシャルレンディング公式サイトより引用】

上記が発表内容です。

現時点で分かることはあまり多くありませんが、憶測で語ることは好ましくありません。せめて対象ファンドだけでも公開して貰えると嬉しいところです。

あと投資家にはメール通知もあるとありがたいです。

見解:時事通信の記事をどう捉えるか?

貸付先に「重大な懸案」=回収不能の恐れ―SBI傘下企業

SBIホールディングス傘下でインターネットを通じた金融仲介を手掛けるSBIソーシャルレンディング(東京)は5日、貸付先の事業運営に「重大な懸案」が生じた可能性があると発表した。定期的な社内調査により、貸付金の返済遅延や回収不能などの懸念がある事例が確認されたという。同社は弁護士ら外部有識者による第三者委員会を設置し調査する。

【時事通信より引用】

時事通信では「回収不能の恐れ」と報道していますが、SBIソーシャルレンディングが発表した情報以上のものは読み取れません。

見解:SBIグループという文言を出す覚悟

発表の中で「SBIグループの協力」という文言を出しているため、SBIという大きなブランドを背負って対処するという覚悟を感じます。

見解:貸倒引当金の存在

SBIソーシャルレンディングは2020年3月決算で5,178万円の貸倒引当金を計上しています。この引当金がどのように使われるのか気になるところです。

私の今後の方針① SBIソーシャルレンディングの評価

キャッシュポジションが大きくなっていたのでSBIソーシャルレンディングへの投資を増やそうと考えていたのですがストップがかかりました。

今回の発表でSBIソーシャルレンディングへの信頼性が大幅に下がったわけではありませんが、良質なサービスであっても過信せずにほどよい距離感で付き合うことを心掛けていきたいと思います。

私の今後の方針② やはり不動産担保は超重要

このような発表があったとしても不動産担保が十分にあるファンドに投資していれば不安は軽減されます。今後も事業者を信用し過ぎずに、不動産担保の厚いファンドを中心に投資していこうと思います。

もちろん、信頼性の高いソーシャルレンディング事業者であることが前提です。

今後の方針③ 信頼できる事業者への分散を進める

どうしてもSBIソーシャルレンディングへの投資比率が高くなってしまうので、これを機会に意識的に他事業者への分散を進めていきたいと思います。

SBIソーシャルレンディングと同水準の利回りで人気があるのは「クラウドバンク」「クラウドクレジット」「CREAL」あたりですが、リスクを下げる目的で考えると中心となるのは「オーナーズブック」と「CRE Funding」です。

低利回りを許容できるのであれば「Funds」も悪くありません。

不動産クラファンでは「Rimple」と「ジョイントアルファ」あたりでしょうか。

評価A+SBIソーシャルレンディングの公式ホームページ

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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一言掲示板 : 情報交換、改善希望、質問など
[5111] no name(2021-02-11 21:33:35)
今回の件、かなり分って来ましたね。
https://news.yahoo.co.jp/articles/f86520435ddb9316088344edf6b32d5fdc1eab97
[5044] no name(2021-02-11 18:53:35)
融庁が、SBIホールディングス <8473> 傘下でインターネットを通じた金融仲介を手掛けるSBIソーシャルレンディング(SBISL、東京)に対し、金融商品取引法に基づく報告を命じたことが11日、明らかになった。

https://finance.yahoo.co.jp/news/detail/20210211-00000061-jijf-stocks

[5042] no name(2021-02-11 18:52:12)
色んなところにニュースになり始めた
[4585] no name(2021-02-10 13:54:35)
きょうNHKネットニュースにあがりましたね。メガソーラー案件のようです。
けにごろうさん所に該当すると思われる案件まで載ってました。
ただそれだけで済むのかは不明だそうです。
私は該当案件はもってないですけど、ほかのメガソーラーは持ってるから、
そっちは大丈夫か不安です。
[4301] no name(2021-02-09 17:32:09)
ソシャレンは何処もほとんど変わらんよ!
株式の方がよっぽど安全やわね。
クラクレに逃げたとか言っている人もおるけど、もっと危ない橋を渡っていることに気付かないと!
今回の件はまだ分からんけど、仮に貸付企業が違った使途で金を使ってるのやったら、SBIに返済義務が生じるやろね。
だからそんなに心配する必要は無いと俺は思ってるけどね。
それよか、普通にデフォルト起こす方が怖いわ(笑)
[4277] no name(2021-02-09 16:18:02)
4082
責任を誰かに転嫁することは簡単
でも誰も助けてくれないし、お金も戻ってこないよ。
[4245] no name(2021-02-09 14:06:32)
4082
情報公開が少ないのを許容して信じて投資が正しいようなこと書いてあるからな
[4173] no name(2021-02-09 11:07:58)
4170俺もクラクレに資金逃がしといて助かった!
怪しかったもんな
[4170] no name(2021-02-09 11:05:19)
いち早くオナブとクリアルに資金に逃がしといてよかった
SBIは利回り高いけど物件や貸付先業者の不透明さがずっと気になってたからね
[4150] no name(2021-02-09 10:39:04)
この日が来ましたか。
昨日メールで案内が届いてましたね。
さて、どの投資案件が問題あるのでしょうか。
逃げ遅れました・・・まだ200ほど残ってます。
ソシャレンは高利貸しやから、こんな不正が起こっても不思議ではない。
SBIの看板だけで金を出してしまった愚行を嘆く・・・
[4105] no name(2021-02-09 08:55:48)
https://facta.co.jp/article/202102042.html
これかしら?
[4091] no name(2021-02-09 08:38:06)
SBISLがこのサイトに個別掲示板を閉鎖させたのは何時でしたか?
このトラブル関連だったりするのでしょうか。
顧問弁護士が共通掲示板のSBISL関連を削除しろとか言って来るかもね。
[4082] no name(2021-02-09 07:39:47)
このサイトも、SBIが固いと推してたので、仮にデフォルトだったら、このサイトの罪も少なからずあるかもね
[3693] no name(2021-02-08 14:48:20)
3686 クリック合戦がいやでクラクレ増やしていたから助かった。不動産型でも開発ファイナンスは厳しいね。
[3686] no name(2021-02-08 14:36:55)
クラバンを多くしてたから助かったかも。これからは不動産型を増やそうと思います。
[3555] no name(2021-02-08 08:36:47)
投資家としては、社内不正があった方が助かるということでしょうか。

https://asean-info.net/Investment/21020701-personal-opinion-sbi-social-lending-incident/

[3543] no name(2021-02-08 01:46:51)
かなり大きな問題ですよ
[3342] no name(2021-02-07 12:28:28)
これと関係あるか知らんけど
宮古ファンド
2019-10 11億1600万
2020-5 2億8000万
2021-1 1億3200万

の貸付予定だが、先の2回は実施済みで最後の募集分は実施されていない気がするが誰か知っている人いない?

あと来宮も
2019-7 25億4000万
2019-11 5億
2020-11 2億8000万

の貸付予定だったが、先の2回は実施済みで最後の募集分は実施されていない気がするが誰か知っている人いない?

[3322] no name(2021-02-07 10:17:39)
月曜日には何らかのアナウンスがあってしかるべき
[3315] no name(2021-02-07 09:16:18)
次の償還日で明らかになると予想。
[3279] no name(2021-02-06 20:59:55)
オーダーメイド型はその通りだろうが、問題はその中のどれかだ。
Neoは関係なさそうに思える。
バイヤーズかディベロッパーズあたりかな。
[3151] no name(2021-02-06 13:59:40)
おそらく、オーダーメイド型
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