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【クラウドバンク】繰上償還時の最終分配日について

投稿日:2019年7月12日 | 執筆者:ユウ

疑問

運用元本が月中にすべて繰上償還された場合、最終分配日はいつなのか?」について気になったので、クラウドバンクへ問合せて回答をいただきました。

疑問を感じた経緯

2019/07/11付けでクラウドバンクから以下の2ファンドが繰上償還され運用が終了しました。

不動産担保型ローンファンド第249号
不動産担保型ローンファンド第253号

「①不動産担保型ローンファンド第249号」ファンドの運用履歴は以下の通りです。

2019/07/05に通常分配が行われ、2019/07/11に運用元本の残り全額が繰上償還されました。

日付内容+-
2019/03/08元本入金-¥50,000
2019/04/05繰上償還¥10,000-
2019/04/05利息¥74-
2019/04/05源泉税-¥14
2019/05/10利息¥206-
2019/05/10源泉税-¥42
2019/06/07利息¥227-
2019/06/07源泉税-¥46
2019/07/05利息¥220-
2019/07/05源泉税-¥44
2019/07/11繰上償還¥40,000-

この場合、

  • 2019/07/05が最終分配で、2019/07/11時点でファンド収支が確定する
  • 2019年08月月初に最終分配が行われた後、ファンド収支が確定する
どちらなのか気になったので、クラウドバンクのサポート窓口へ問合せてみました。

回答結果

回答内容は以下の通りでした。

8月月初に最終分配が行われるとの事です。融資先からクラウドバンクへ支払われる7月分の利息が8月月初に私たち投資家へ分配されます。

●●様

いつもクラウドバンクをご利用いただき、誠にありがとうございます。

●●様にご投資いただきました以下2ファンドでございますが、2019年8月にも分配が見込まれております
なお、2019年8月の分配は8月7日までに行われる予定です。

・不動産担保型ローンファンド第249号(クラウドバンクファンド第1836号)(https://crowdbank.jp/funds/crowd/A00001836#!home)
・不動産担保型ローンファンド第253号(クラウドバンクファンド第1840号)(https://crowdbank.jp/funds/crowd/A00001840#!home)

これは、クラウドバンクでは融資先から当月末日までに支払われた利息等を翌月の分配日に分配しており、当該ファンドに組み込まれた債権の一部について2019年6月分の利息が2019年7月に支払われたことによります

ご不明な点等がございましたら下記の連絡先までお気軽にお問い合わせください。
今後ともクラウドバンクにご愛顧を賜りますよう、何卒よろしくお願い申し上げます。
クラウドバンクサポート窓口 ご回答内容より

クラウドバンクのサポート窓口の方には丁寧で迅速なご回答を頂き、とても好感がもてました。

まとめ

運用終了ときくとホッとしますが、最終回の分配が時間をおいて振り込まれる状況もあることを知りました。最終分配が完了する迄は気を抜かずにファンドを見守ろうと思います。

ユウ
この記事を書いた人
30代のうちに軽井沢に住んでお金にとらわれずに仕事をしていく生活が目標です。ソーシャルレンディング初心者なので、学んだことを1つ1つ発信していきます。
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[5750] ユウ(2019-07-15 22:02:49)
コメント、ありがとうございます。
細かな点でも、気になった疑問点を一つずつ解消していこうと思います。
[5709] カナメ先生(2019-07-13 09:20:18)
私も気になっていたので明確になってよかったです。
ありがとうございます。
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