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【貸付結果】クラクレ「インドネシア中小企業支援ファンド3号《貸付条件変動型》(CROWDO)」ファンドの進捗

投稿日:2019年4月19日 | 執筆者:ユウ

クラウドクレジットの「インドネシア中小企業支援ファンド3号《貸付条件変動型》」の具体的な貸付条件が決定したので、期待利回りを予測してみました。

ファンドイメージ

ファンドの概要

「インドネシア中小企業支援ファンド3号《貸付条件変動型》」は、オンラインプラットフォーム「CROWDO」を通じてインドネシアの中小企業へ貸付を行うファンドです。ファンド募集時点では、以下の事業適合基準(貸付基準)のみが開示され、《貸付条件変動型》ファンドとして扱われていました。

基準内容
貸付の種類インドネシア共和国の中小企業への貸付
貸付の対象国インドネシア共和国
貸付利率12.0%~32.0%(※)
返済期間1ヶ月~13ヶ月

※貸付利率はファンドの期待利回りではなく、CROWDOのプラットフォーム内での貸付利率。
※貸付利率はインドネシアルピア建ての年利。
※グループ会社貸付での年利率は7-15%の範囲になる見込み。
※運用開始から12ヵ月以内に返済された資金は再投資。

【参考】ファンド詳細はこちらで解説

貸付結果

2019/04/15にクラウドクレジットから受信したメール本文から転載します。

貸付結果は当初予定の範囲です。その結果、当初7-15%の範囲と見込まれていたグループ会社貸付での年利率は「13.0%」でした。但し、運用期間中のパフォーマンス次第でこの貸付利率は低下する可能性があります。

■インドネシア共和国の中小企業への貸付の条件(2019年3月3日時点)

・7案件
・貸付金利: 18.0%-23.0%
・貸付期間: 3カ月-8カ月
・子会社ローン金利: 13.0%

ファンドの期待利回りを予測

日本とインドネシアのインフレ率(過去5年間平均)を前提にして、期待利回りを予測してみます。

国名平均2015年2016年2017年2018年2019年
日本0.64%0.79-0.110.470.981.07
インドネシア4.05%6.363.533.813.203.34

仮定①:運用期間が12ヶ月だった場合

1運用手数料(当初出資額割合):2.5%
2【未確定】運用期間:12ヶ月
3【未確定】グループ会社の貸付利率:13.0%
4【未確定】インフレ率の差は3.41%(為替変動予測)
5【未確定】為替手数料は無視

【予測】期待利回り7.09%
※13.0% - 2.5% - 3.41% = 7.09%

仮定②:運用期間が24ヶ月だった場合

1運用手数料(当初出資額割合):2.5%
2【未確定】運用期間:24ヶ月
3【未確定】グループ会社の貸付利率:13.0%
4【未確定】インフレ率の差は3.41%(為替変動予測)
5【未確定】為替手数料は無視

【予測】期待利回り8.34%
※13.0% - 1.25%(2.5%/2) - 3.41% = 8.34%

まとめ

Money20/20

世界最大ともいわれるFinTechイベント「Money20/20」のアジア開催が先月シンガポールのマリーナベイ・サンズで行われ、CROWDOグループCEOの嶋田さんも登壇されたようです(参考)。

様々なイベントへ登壇するなど、アジアのFinTech業界だと非常に影響力のある方です。世界で活躍する日本人をみるととてもわくわくします。個人的に非常に期待しているファンドです。

引き続きファンドの進捗があれば共有していきます。

ユウ
この記事を書いた人
30代のうちに軽井沢に住んでお金にとらわれずに仕事をしていく生活が目標です。ソーシャルレンディング初心者なので、学んだことを1つ1つ発信していきます。
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