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ソーシャルレンディングの口座開設を滞りなく行うポイント

投稿日:2018年5月28日 | 更新日:2019年10月17日 | 執筆者:カナメ先生
重要度 ★★★★★
ここがポイント!
  • 所要時間は5~10分程度。
  • 年収200万円以下、金融資産50万円以下だと審査に落ちる可能性がある。
  • 本人確認は免許証とキャッシュカードの写真をアップロードするだけ。
  • WEB申し込みから3営業日ほどで口座開設完了。
インターネットでの登録作業に慣れている方は読む必要はありませんが、不慣れな方は軽く読んでおくと役に立ちます。

所要時間は5~10分程度です。

各事業者の詳しい口座開設手順が知りたい方は「ソーシャルレンディング会社別の口座開設手順」をお読みください。画像付きで説明しています。

前提条件

(1) 20~74歳であること。
(2) 日本在住で在留資格を有していること。

※法人は個別に対応しているので相談窓口にお問い合わせください。

準備しておくもの

マイナンバー書類マイナンバーカード、通知カード
本人確認書類運転免許証、健康保険証、マイナンバーカード etc
銀行口座確認書類通帳、キャッシュカード

※事業によって必要なものは異なります。

WEB申込み

・メールアドレス
・氏名
・住所
・電話番号
・年収
・金融資産
・投資歴
・銀行口座
・勤務先情報

などを入力します。

年収や金融資産が少ないと収入200万円以下、金融資産50万円以下の場合は審査に通らない可能性があります。

年収、金融資産、投資歴は自己申告制です。
また、勤務先に電話がかかってくることはありません。

本人確認資料の送付

(1) 本人確認書類(免許証、パスポートなど)
(2) 登録銀行口座のキャッシュカードや通帳

上記2種類の資料を送ります。先ほど入力した住所と資料に記載されている住所が異なると審査に通らないので注意してください。

送り方は「WEBアップロード」「メール」「FAX」「郵送」の4種類から選ぶことができます。やはり、WEBアップロードが一番ラクです。

私は免許証とキャッシュカードをiPhoneで撮影して、Dropboxというアプリでパソコンに転送して、パソコンからWEBアップロードしました。スマホからPCに画像を移動する方法は「Dropbox」「Evernote」「Google Photo」「LINE」「メール」などがあります。

郵便ハガキで所在確認

WEBでの申し込みが終わると簡易書留でハガキが送られてきます。ハガキに記載されている「本人確認キー」を所定のWEBページで入力すれば口座開設完了です。その日からソーシャルレンディング投資を行うことができます。

ハガキはWEB申し込み完了から3営業日ほどで届きます。1週間ほど待っても届かない場合はソーシャルレンディング事業者に問い合わせてください。

カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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