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エーアイトラスト(トラストレンディング)事件を徹底解説&時系列まとめ

初回:2019年2月23日 | 更新:2020年2月10日 | 執筆:カナメ先生
トラストレンディングの公式サイト

2019年3月8日、関東財務局がエーアイトラスト(トラストレンディングの運営元)に対して2度目の行政処分を行いました。

同社の運用中金額は約52.2億円で出資者人数は3,263人です。

1度目
2018年
12/14
(1) 除染ファンドにおいて官公庁等が関与して行う除染事業は存在していない。
(2) IoTファンドにおいて大手企業との業務提携等は存在していない。
1ヶ月の業務停止命令+業務改善命令
2度目
2019年
3/8
(1) 高速道路ファンドにおいて大手ゼネコンJVから発注を受けていない。
(2) 公共事業コンサルティングファンドにおいてB社が依頼を受けた事業者は「除染ファンド」「高速道路ファンド」の借入人A社である。
(3) 燃料卸売ファンドにおいて誤解を生じさせる表記をしている。
(4) 少なくとも約15億8千万円が山本幸雄取締役に流出している。
第二種金融商品取引業の登録取り消し+業務改善命令

免許取消は最大の行政処分です。関東財務局がエーアイトラストの行いを「非常に悪質」だと認定したことになります。ソーシャルレンディング事業者で免許取消処分を受けたのはエーアイトラストが初です。

以前の記事(1) トラストレンディングが嘘の説明で投資勧誘していたとNHKが報道
以前の記事(2) トラストレンディングの行政処分は業務停止命令1ヶ月という厳罰

事件発生までの流れ・時系列まとめ

2015年11月 トラストレンディングのサービス開始。
平均10.5%(最大14%)の高利回りと公共事業ファンドが特徴。
2016年年間募集額12.5億円。
2017年年間募集額16.9億円。
2018年年間募集額が52.7億円に跳ね上がる。
2018年10月山本幸雄氏が取締役に就任。
同日に松本彰久氏も取締役に就任 → 2019年1月に辞任。
2018年12月 関東財務局から1ヶ月の業務停止命令を受ける。
理由は嘘の説明でファンド募集をしていたこと。
2019年3月 関東財務局から第二種金融商品取引業の登録取消処分を受ける。
理由は嘘のファンド説明(追加)と取締役への資金流出。

事件発生後の動き

2020年1月 船舶関連ファンドの情報公開。
https://www.trust-lending.net/topics/2020/20200120.php
2020年1月 <商号の変更>
【旧】エーアイトラスト株式会社
【新】AI株式会社

<所在地の変更>
【旧】東京都港区芝浦四丁目12番39号
【新】東京都港区芝浦二丁目14番13号

事前に見極められなかったのか?

当サイトでは以前からトラストレンディングの怪しい部分
「実際の貸出金利は12~15%」
「オプトロム事件との関係性」
「松本氏が副社長を務めていたツインシップ社の悪い評判」

を指摘していました。

トラストレンディングの安全性と評価
松本卓也さんの経歴・評判
トラストレンディングとオプトロム事件の関係を徹底解説

これらの記事が問題だったのか広告審査には通りませんでした。

回避するには十分な危険シグナルが出ていたと思います。
当サイトの格付けランキングでは常に最下位でした。
もちろん私は1円も投資していません。

QUOカードや年賀状を高く評価している場合ではありません。

また、トラストレンディングは元官僚の名前を列記することで投資家からの信頼を得ようとしていました。以下が公式サイトに掲載されていた役員の情報です。

代表取締役松本 卓也
専務取締役山田 貢(財務省出身)
監査役園田 信夫(財務省出身)
取締役川﨑 安弘(財務省出身)
取締役山本 淳(国土交通省出身)
取締役古谷 民男(財務省出身)
取締役渡邉 一浩(防衛省出身)
顧問弁護士法人鈴木康之法律事務所
顧問小関法律事務所
顧問内藤司法書士事務所
顧問森税務会計事務所(当社へ出向)

おまけ : 元本返済月一覧から考察

元本返済月 返済額 案件数
2018年02月1.66億円5
2018年03月0.60億円2
2018年04月3.43億円9
2018年05月0.20億円1
2018年06月1.50億円3
2018年07月1.20億円4
2018年08月1.20億円4
2018年09月-0
2018年10月3.35億円15
2018年11月--
2018年12月--
2019年01月--
2019年02月--
2019年03月1.00億円2
2019年04月6.30億円16
2019年05月--
2019年06月--
2019年07月11.02億円22
2019年08月7.01億円14

※公開情報の運用終了月と募集額から算出。実際の数値とは若干のズレが生じます。

不自然に2018年11月~2019年2月の期間が空いています。

私は大型返済(6.3億円)が予定されている2019年4月10日の分配日前に何かが起こる可能性が高いと考えていましたが、先に証券取引等監視委員会のメスが入る事態となりました。

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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一言掲示板 : 情報交換、改善希望、質問など
[5892] no name(2019-07-25 00:51:48)
だから、万人受けとかそんな話じゃなくてだな。
デタラメ書くなって。イタチに叱られるぞ

デタラメ書いた癖に偉そうにするんじゃないよ

[5888] エニート(2019-07-24 18:22:52)
確かにご批判歯あると思いますが、
ブログを書く上で万人受けするようなのは難しいのです
その点ご考慮ください
[5887] no name(2019-07-24 17:25:39)
マネーラボもあなたか?
グリフラの現状については調べてなかったからでしょ
確信持ってようと裏取りしてなかったんでしょ

周りにどうこう思われたり言われたくないなら、
そのブログ読めないようにしたらどうですか

[5875] no name(2019-07-24 07:20:57)
✖️核心→○確信
[5873] エニート(2019-07-23 23:51:28)
返信遅れました、
私は自らの核心をもって記事にしてますので、
周りにどうこう言われることは不本意です
[3530] 3522 エニート氏(2019-02-24 11:25:49)
あなたも大して調べてないじゃないですか。
グリフラの事で、適当な事書いてましたよね?
CFFのアナザ案件には返す気なし、と断言してるが、
裏は取れていますか?訴えられたらどうするのですか?

たまたま回避したからといって、他人を下げて
自分を持ち上げるのはいかがなものと思いますが。
よそから見たらあなたは同じ穴のムジナみたいなもんです

[3522] エニート(2019-02-23 17:56:21)
実は私も危険性を指摘していたからまったく広告は通りませんでした。
調べもしないブロガーの多くは通っていたようで非常に残念です。
[3516] no name(2019-02-23 14:40:05)
そのうち週刊誌がバンバン取り上げるでしょうね。
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