カナメ先生
大事な資産を年5~7%で安全に増やす技術を学ぶ場所
ソーシャルレンディング投資の学校
基本編(18)メリット(9)リスク(10)上級レッスン(67)BLOG(267)掲示板運営者紹介
SL事業者格付ランキング事業者データ比較経営者分析延滞・貸倒
最新ファンド横断比較Pick本当の利回り計算機New資産運用シミュレーター

トラストレンディングの行政処分は業務停止命令1ヶ月という厳罰

投稿日:2018年12月15日 | 執筆者:カナメ先生
2018年12月14日、関東財務局よりトラストレンディングへの行政処分が決定しました。内容は業務停止命令という重い処分です。

行政処分の内容

(A) 業務停止命令
金融商品取引業の全業務を2018年12月14日から2019年1月13日まで停止すること。
(B) 業務改善命令
(1) ファンド募集にかかる事務プロセスを網羅的に検証したうえで、今般の法令違反が発生した原因及び業務運営態勢上の問題点を究明すること。また、今般の法令違反について、責任の所在を明確にするとともに、金融商品取引業務を適切に行うための経営管理態勢及び業務運営態勢を再構築すること。

(2) 募集したファンド全件について、取得勧誘及び運用・管理の状況等(貸付先の資金管理の実態や資金の使途を含む)を精査したうえで、投資者保護に必要な対応を図ること。

(3) 本件行政処分の内容及び改善対応策について、全ての顧客を対象に、適切な説明を実施し、説明結果を報告すること。

(4) 顧客からの問い合わせ等に対して誠実かつ適切に対応するとともに、投資者間の公平性に配慮しつつ、投資者保護に万全の措置を講ずること。

(5) 上記の対応について、2019年1月11日までに、進捗状況及び対応結果について報告すること。

業務停止命令が出されたということは、関東財務局に「重い処分が必要であると判断された」ということになります。

行政処分の原因

(1) 除染ファンドにおいて官公庁等が関与して行う除染事業は存在していない。
(2) IoTファンドにおいて大手企業との業務提携等は存在していない。

知ってか知らずかは分かりませんが、虚偽の情報で投資資金を集めたことになります。詳しくは前回の記事「トラストレンディングが嘘の説明で投資勧誘していたとNHKが報道」をお読みください。

ソーシャルレンディング事業者の行政処分一覧

事業者 処分内容 処分発表 遅延発生 債権譲渡
みんなのクレジット業務停止1ヶ月2017年3月2017年7月2018年2月
ラッキーバンク業務改善命令2018年3月2018年5月2018年12月
グリフラ業務改善命令2018年7月2018年7月-
トラストレンディング業務停止1ヶ月2018年12月--
クラウドバンク業務停止3ヶ月2015年7月無し無し
クラウドバンク業務改善命令2017年6月無し無し

※事業者名をクリックすると「関東財務局の行政処分内容」に移動します。

グリフラの処分発表から遅延発生までの期間が短いのは、maneoが「このまま分配を続けるのは危険だ」と判断して供託金としたためです。

私の見解

行政処分については「クラウドバンクは2回も受けているので乗り越えられる問題」程度に考えていましたが、一覧で並べてみると恐ろしいことになりました。

10%越えの高利回りで募集していた事業者ばかりですね。
大規模遅延中のガイアファンディングもそうです。

未成熟なソーシャルレンディングという業界でリスクの高い企業に投資してはいけません。SBIソーシャルレンディングやオーナーズブックへの投資を中心に考えるべきです。

関連記事:トラストレンディング

トラストレンディングの評価と評判
松本卓也さんの経歴・評判 | トラストレンディング
トラストレンディングとオプトロム事件の関係を徹底解説
トラストレンディングの運営会社が決算発表・2018年6月期
トラストレンディングが嘘の説明で投資勧誘していたとNHKが報道
エーアイトラスト(トラストレンディング)事件を徹底解説&時系列まとめ
トラストレンディングの評判・口コミ
トラストレンディング掲示板

カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
ソーシャルレンディング格付けランキング
こちらの記事もおすすめ

08/23
NEW!
クラウドバンクの600億円突破キャンペーンはキャッシュバックと抽選のダブル特典
08/22
NEW!
絶好調のクラウドバンクから不動産担保型ローンファンドが登場
08/20 老後資金2000万円を貯める方法
08/19 続報!クラウドクレジット・ペルー小口債務者支援プロジェクトファンドの返済状況
08/19 LCホールディングス・2020年3月期 第1四半期決算から期失の可能性を考える
08/17 SBIソーシャルレンディングが匿名化解除後に募集したファンドの相関図
08/15 LCホールディングスがソーシャルレンディングにおける資金調達停止の問題を報告
08/13 クラウドバンクが関東エリアでテレビCMを放送開始!その意図と効果は?
08/12 maneoファミリーの運用状況(貸付額・完済額・延滞額)を全掲載
08/10 Funds(ファンズ)が約7億円の資金調達でサービス拡大を加速
全記事の一覧
一言掲示板 : 情報交換、改善希望、質問など
[2128] no name(2018-12-16 23:08:50)
分かり易い説明です。此れ見るとクラウドバンク凄いですね。
ソーシャルレンディング格付けランキング
SBIソーシャルレンディング
情報共有のお願い