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SBIソーシャルレンディングの新規募集案件を分析 2018年8月分

投稿日:2018年8月17日 | 更新日:2018年8月18日 | 執筆者:カナメ先生
SBISLで2018年8月に募集される2件のファンド「SBISL不動産ディベロッパーズローンファンド 7号」と「SBISL不動産バイヤーズローンファンド 25号」を分析します。

※ [8月18日] 問い合わせの回答を元に内容を更新しました。

(1) SBISL不動産ディベロッパーズローンファンド 7号

名称SBISL不動産ディベロッパーズローンファンド 7号
募集日時8月20日(月) 午前10時~
利回り7.0%
運用期間約24ヶ月
募集額7億3,000万円
担保評価額7億3,000万円
極度額30億円(複数回の貸付けを予定)
手数料1.5%(8.5%で融資)
連帯保証今回の計画で建物を建築する予定の建築事業者の親会社
担保補足エクイティ(出資部分)も担保設定されているが、評価額の計算が困難なため算入されていない。
目的 土地と建物建築料の支払い。完成後は「他の金融機関からの借換融資をして賃貸運用」するか「土地・建物の売却」を計画している。

エクイティ(資本)+ソーシャルレンディングによる不動産開発案件です。我々ソーシャルレンディング投資家はシニアローンとしての参戦となります。保全として「土地・建物の抵当権」と「建築事業者親会社の連帯保証」が付いています。

・利回りが高いこと
・新築&シニアローンであること
・エクイティ部分があること(何割かは分からない)
・建築事業者親会社の連帯保証があること

これらの要素を加味して「投資するに値する」と判断します。

[Q] 全体として何億円ぐらいの規模のプロジェクトなのでしょうか?
[A] 建築プロジェクト全体でかかる資金(規模)は公開致しておりません。

[Q] プロジェクトにおける借入部分はソーシャルレンディングのみと考えてよろしいでしょうか?
[A] ご認識の通りでございます。

[Q] 関係会社(借手2)の出資額はいくらでしょうか?
[A] 関係会社からの出資額は公開いたしておりません。

【補足:不明点をSBISLに問い合わせてみました】

(2) SBISL不動産バイヤーズローンファンド 25号

名称SBISL不動産バイヤーズローンファンド 25号
募集日時8月21日(火) 午前10時~
利回り6.5%
運用期間約12ヶ月
募集額3億2,400万円
担保評価額4億900万円(複数物件・抵当順位不明)
極度額50億円(複数回の貸付けを予定・案件ごとに本抵当権設定)
手数料1.0%(7.5%で融資)
連帯保証なし
担保補足 複数の物件に対する合計評価額。先順位抵当権者がいる場合は、SBISLによる担保評価額から先順位抵当権にかかる債権額を除いた金額を算入している。
目的 転売用不動産の取得資金。複数の借り手への融資となる(過去のデータでは2~4社)。

おなじみにバイヤーズローズファンドです。延滞案件の結果が出るまでは少し投資しづらい案件です。それでもこの募集額であれば即完売になると思われます。

[Q] 担保における第一抵当の評価額比率を教えていただけますか?
[A] 抵当権順位および金額を公開いたしておりませんので、お答えいたしかねます。
【補足:不明点をSBISLに問い合わせてみました】

今月は募集規模が小さいので即完売の可能性が高い

先月(7月)は、「SBISL不動産担保ローン事業者ファンドPlus 18号」が18億円、「SBISL不動産ディベロッパーズローンファンド 6号」が6.1億円の合計24.1億円の募集がありました。

今月は2案件で10.54億円の募集なので、数分で完売してしまうかもしれません。購入予定の方は気合いを入れて応募してください。

私の判断「SBIソーシャルレンディングを信用する」

多くの事件が起きている中、これだけの情報量だと投資に対して消極的になってしまいます。できれば「匿名化廃止」まで投資を抑えたいところですが、機会損失を避けたいという気持ちもあります。

ここは原点に戻って「信頼のできる会社で十分に分散投資すれば利益は出る」という戦略をベースに、2案件に少しずつ投資することにします。

評価A+SBIソーシャルレンディングの公式ホームページ

カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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[139] カナメ先生(2018-08-21 10:10:46)
また、忘れてました。「SBISL不動産バイヤーズローンファンド 25号」は2分で完売だそうです。
[137] カナメ先生(2018-08-20 14:03:08)
知人の情報によると「SBISL不動産ディベロッパーズローンファンド 7号」は4分ほどで完売だそうです。早いなぁ。
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