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大和証券グループのソーシャルレンディング「Funvest(ファンベスト)」を徹底分析

投稿日:2021年11月26日 | 執筆:カナメ先生
Funvest(ファンベスト)

国内2位の規模を誇る証券会社「大和証券」のグループ会社がソーシャルレンディングを開始しました。

サービス名がFunvest(ファンベスト)で、運営会社がFintertech(フィンターテック)です。どちらがサービス名だか間違えてしまいそうです。

基本情報

名称 Funvest(ファンベスト)
運営 Fintertech株式会社
設立2018年4月(サービス開始は2021年11月)
住所東京都千代田区一番町5番地アトラスビル 6F
株主 株式会社大和証券グループ本社 80%
株式会社クレディセゾン 20%
役員 [代表取締役] 武田 誠
口座種類都度入金
特徴大和証券グループとクレディセゾングループのグループ力を活かし、
ここでしか出会えない投資機会」を提供。

Fintertech株式会社の単体業績では、純損失3.68億円(純資産は4.36億円)の赤字となっていますが、先行投資時期であり、株主がしっかりしているので、信頼性の面では問題ありません。

大和証券+クレディセゾン=Finterteck→Funvest

第1弾ファンド「モンゴル支援サステナブルファンド」について

ファンド名モンゴル支援サステナブルファンド1号(為替ヘッジあり)
利回り3.0%
運用期間12ヶ月
募集金額2,000万円
投資額1人あたり10万円~50万円
募集開始2021年12月8日(水)11:00
担保無し
種別リコースローン
借手モンゴル貿易開発銀行(TDB)
資金使途社会の長期的な持続可能性を重視した開発を支援する事業

モンゴル支援サステナブルファンド1号のスキーム図

貸付先の「モンゴル貿易開発銀行」とは
・正式名称「Trade and Development Bank of Mongolia, LLC」
・中央銀行であるモンゴル銀行の貿易部門が分離独立して設立
・モンゴルの3大商業銀行の一角をなす存在
・モンゴルの外国送金の8割、貿易金融の過半を担う
・6,038ヵ所の店舗にPOS端末を設置、行員数は約1800名
・外部格付けはS&PでB(安定的)、Moody'sでB3(安定的)

モンゴル貿易開発銀行(Trade and Development Bank of Mongolia, LLC)

はじめて投資応援キャンペーン
当ファンドに出資すると出資額に応じてアマギフが貰えます。

① 出資額が10万円以上20万円未満の場合 → 2000円分
② 出資額が20万円以上の場合 → 5000円分

①の場合は最大2.0%、②の場合は最大2.5%のカナリお得なキャンペーンです。

利回り3.0%前後の不動産クラファンと比較

事業者 / 利回り長所 / 短所
CRE Funding
2.5%
東証一部上場企業「CRE」の保証付きファンド。
他と比べると利回りが低い。
Rimple
3.0%
東証一部上場企業が運営。劣後出資比率は30%。
抽選式で投資しづらい。利回りが低下傾向。
ファンベスト
3.0%
大和証券グループが運営。貸付先の信頼性が高い。
新興国(モンゴル)の企業へ融資。担保なし。
六甲アイランドDC
3.2%
日本マクドナルドと定借契約を結ぶ物流センターに投資。
劣後出資なし。
プロパティプラス
3.5%
飯田グループ企業が運営。自社物件。投資しやすい。
劣後出資比率が低い(4%程度)。
ビットリアルティ
3.5%
運営の信頼性はトップクラス。投資しやすい。
メザニンローン。

どのサービスも運営に上場企業が関係しています。
一長一短なので、どれを選ぶかは好み次第です。

カナメ先生の見解

・大和証券&クレディセゾンの信頼性
・貸付先の信頼性も高い(モンゴルの3大商業銀行の1つ)
・リコースローン(不動産のような値下がりリスクが無い)
・為替ヘッジ付きのファンド

これらを考慮すると総合的に考えて良いサービスだと思います。

しかし、私自身は新興国投資に対する知識と経験が少ないため、把握しきれていないリスク(カントリーリスクなど)に対する不安があります。

・今後は新興国投資が熱いと考えている人
・新興国投資の勉強をしたい人
・すでに新興国投資に対する知識が豊富な人
・序盤のキャンペーン狙いの人
・大和証券グループのサービスが好きな人

こういった人にはおすすめのサービスです。

Funvest(ファンベスト)の公式サイト

カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴21年。ソーシャルレンディング歴6年。運用資産3.5億円以上。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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たった2000万円ばかりの募集なのに著しくスローだ。大和証券+クレディセゾンっていうと、信用もスキルも抜群のように思うのだが。それに自己投資もしてるし。宣伝がへた?10万円以上だから?モンゴルだから(といっても現地の銀行だ)?私は、申し込みましたが。
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今日から募集開始。出だしはスロースタート。
新興国への貸付けなので、好き嫌いわかれる。
利回りは他の新興国投資に比べて低いが、キャンペーンとあわせれば○○?
運営会社は大手なので信用度は「アンシンバンク」より極めて高い。
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ハイリスク、ローリタン。最初のファンドなので様子見。新興国投資は難しい。
他に、「アンシンバンク」も新興国投資ファンド募集中。利回りは7%。
現在、投資家登録及び投資キャンペーン中。インドネシア案件。高利回りだが、こちらもリスクありか?
[1964] no name(2021-12-03 09:21:17)
貸付先クラクレのパクり??
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海外、無担保、クラクレみたいな投資スタイルなのかな?
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