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オルタナティブ投資とは?

投稿日:2018年6月29日 | 執筆:カナメ先生
ここがポイント!
  • オルタナティブ投資は伝統資産(株や債券)に代わる新しい投資先。
  • 新しく未成熟であるがゆえの魅力とリスクが混在している。
  • 価格連動性の低さを理由にポートフォリオに加えるプロ投資家も多い。
オルタナティブ(alternative)には「代替の」「既存のものに代わる新しいもの」といった意味があります。オルタナティブ投資は日本語で「代替投資」と訳されます。

伝統的資産とオルタナティブ投資

オルタナティブ投資は「伝統資産に代わる新しい投資対象」を指します。
ソーシャルレンディングはもちろんオルタナティブ投資です。

伝統的資産上場株式、債券
オルタナティブ投資 未公開株、商品(金・農産物・原油など)、不動産、証券化商品(REITなど)、デリバティブ(金融派生商品) etc

オルタナティブ投資のメリット・魅力

(1) ユニークで面白い商品が多い。
(2) 市場が成熟されていないので大儲けのチャンスがある。
(3) 伝統的資産との価格連動性が低い。(ポートフォリオの分散性を高められる)

オルタナティブ投資のデメリット・リスク

(1) 市場が未成熟で投資家保護に不安がある。
(2) 仕組みが複雑で分かりづらいものが多い。
(3) 情報が少ない。
(4) 流動性が低いものが多い。(現金化しづらい)
(5) 手数料が高くなりがち。

個人投資家におすすめのオルタナティブ投資商品

ここ10年ほどで「商品指数連動ETF」や「J-REIT」などが普及して個人投資家もオルタナティブ投資に手を出しやすくやすくなりました。「SPDR ゴールド・シェア」などの金ETFは非常に人気があります。J-REITはあまり人気が無いようです。

近年の注目はなんといってもクラウドファウンディング関連です。金利で確実に利益を積み重ねていく「融資型(ソーシャルレンディング)」、未公開株で一攫千金を狙う「投資型」などの種類があります。

ただし、オルタナティブ投資にリスクは付き物ですので、くれぐれも慎重に投資することを心掛けてください。

カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴23年。ソーシャルレンディング歴9年。運用資産4億円以上。
IT会社経営、薬局経営、新築アパート投資、株式投資、REIT投資、クラファン投資などの幅広い経験が武器であり、「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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