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Fundsの「Kudan Deep Techファンド #1」に投資するべきか?

投稿日:2019年10月14日 | 執筆者:カナメ先生
Kudan Deep Techファンド

Fundsから新ファンドが登場しました。
今回は東証マザーズ上場企業「Kudan」への融資です。

ファンド情報

ファンド名Kudan Deep Techファンド #1
募集開始2019年10月18日 19:00
利回り2.0%
運用期間11ヶ月
募集金額3億円
融資先Kudan株式会社(東証マザーズ上場)
担保担保なし・保証なし
資金使途Kudan社の子会社設立(日本・香港・中国)
及びその運営とDeep Tech企業への投資

融資先の「Kudan」ってどんな会社?

人工知覚の基幹技術である「SLAM(自己位置推定と環境地図作成)」に関するソフトウェアを開発&ライセンス化を事業としている会社です。

業績(2019年3月期)
売上高3.76億円
純利益1.03億円
自己資本9.31億円
自己資本比率95.8%
従業員数連結15人・単独3人
監査法人EY新日本(4大監査法人)

四季報による今後2期の業績予想も極めて良好です。

自己資本比率95.8%は上場企業3736社中8位の数値となっており、圧倒的な財務の強さを表しています。もちろん有利子負債は0円です。

代表の大野智弘(おおのともひろ)氏について
1993年横浜国立大学 経営学部卒業
1993年アクセンチュアに入社
2001年イギリスのベンチャー企業に役員として入社
2011年イギリスのブリストルにてKudan Limitedを創業
2014年日本でKudan株式会社を設立
2016年個人投資家から総額2億300万円の資金調達
2018年Kudanが東証マザーズに上場

2018年12月のマザーズ上場時には資産が約890億円を超えたが、それに対して大野氏は「ばかげた金額だ。意味がない。時価総額を上げるためにやっているわけではない」と語っている。(情報源:Bloomberg)

しっかりとした理念をもった経営者という感じがします。

カナメ先生の見解

完全にソーシャルレンディングとは別物と考える必要のあるファンドです。
ざっくり言えば「社債」です。

他のソーシャルレンディングは「ノンバンクになれる」というイメージでしたが、Fundsは「銀行になれる」というイメージです。特に今回の「Kudan Deep Techファンド」は銀行の融資案件のような手堅いファンドです。

逆に言えば「資産を増やす」という意味では全く魅力的には感じられません。
少しリスクのある定期預金(代わりに金利が高い)と言う感覚です。

今回のファンドは3億円の先着順ですので投資しやすいファンドです。
ソーシャルレンディング初心者の方や手堅い投資先を求めている人に向いています。

ちなみにFundsのファンドに申し込む際は事前に資金をデポジットしておく必要はありませんので気を付けてください。

評価AFunds(ファンズ)の公式ホームページ

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カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴17年。ソーシャルレンディングへの投資額はトップクラスの個人投資家。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
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[1884] no name(2019-10-25 09:48:05)
売れ残ってますね。手数料非開示で利回り低いのはフェアではないですから。
[1494] no name(2019-10-19 23:34:39)
>1482さん
余談だけど、ソフトバンクの社債だけは辞めといたほうがいいよ。
アメリカのweworkってシェアハウスの会社の問題あるから。
[1491] no name(2019-10-19 22:23:57)
やっぱり安全性を求めるなら日本債券ファンドになるよね。
スレチだが資金待機用に使ってる。いつでも換金できる。
[1482] るなお(2019-10-19 21:27:17)
カナメ先生、いつも貴重な情報&ご意見ありがとうございます。

国内債券投信のアクティブファンドはいかがでしょうか。

明治安田 日本債券ファンド 『愛称 : ホワイトウィング』
http://www.morningstar.co.jp/FundData/SnapShot.do?fnc=2000012808

エス・ビー・日本債券ファンド 『愛称 : ベガ』
http://www.morningstar.co.jp/FundData/SnapShot.do?fnc=1998032301

過去の実績で将来はわかりませんが、過去10年間は年率2.3~2.7%で運用されています。
個人では買えない社債を間接的に購入できる点が魅力かと思います。
分散投資、市場の厚み、適切な手数料、流動性の高さ、投資家の保護などがメリットになるかと思います。


他にはソフトバンクグループの社債などでしょうか。1口100万円なので金融資産がかなり豊富にある人ならば分散投資先の一つになりえるかとも思いました。

[1467] no name(2019-10-19 18:57:49)
なかなか2億いかないね。。キャンセルも出るだろうから、埋まらないのでは
[1465] no name(2019-10-19 18:47:15)
仕組債は金融機関が儲かるだけの商品です。
全くもって手堅くないと思います。
1.5~3.0%程度の手堅い金融商品は、
残念ながらありませんよね。
[1447] no name(2019-10-19 14:02:44)
メガバンクが出している債券系
https://www.sc.mufg.jp/products/bond/foreign/index.html
[1446] カナメ先生(2019-10-19 13:57:20)
たくさんのご意見ありがとうございます。
みなさんがオススメの1.5~3.0%程度の手堅い金融商品を教えていただけると嬉しいです。
[1440] no name(2019-10-19 11:53:51)
このファンド買う方は、他にもっといい金融商品あるの知らないんですかね。ソーシャルレンディングやるにしても、他に選択肢あると思いますが。
[1399] no name(2019-10-18 21:36:28)
売上高3億円の会社に3億円貸付かー。バランス悪い気がする
[996] 994(2019-10-14 12:04:17)
カナメ先生、ご意見有難うございます。私も今回からはさすがにパスです。退職金の運用先ならもっと手堅いところありますしね。。
[995] カナメ先生(2019-10-14 11:51:00)
私は「資産を増やすこと」を目的にしていますので投資しません。
退職金の運用などには向いていると考えています。
[994] no name(2019-10-14 11:42:55)
カナメ先生ご自身は、投資されるのでしょうか。利回りは全く魅力的ではないので、、
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