カナメ先生
大事な資産を年3~5%で増やす技術を学ぶ場所
ソーシャルレンディング投資の学校
基本編(17)メリット(9)リスク(8)投資力向上(189)ブログ(902)掲示板運営者紹介
SL事業者ランキング人気事業者データ比較経営者分析延滞・貸倒確定申告
最新ファンド横断比較Pick資産運用シミュレーター利回り計算機ふどクラ研究所姉妹サイト

不動産クラファンを3タイプに分類!間接利益系、仕入れ販売系、開発系を解説

初回:2022年7月23日 | 更新:2022年7月26日 | 執筆:カナメ先生
不動産クラファンのタイプ分類

不動産クラファンの理解を深めるためにタイプ分類を行いました。
より良いタイプ分類や補足があればアドバイスをいただければ嬉しいです。

参考として募集額の大きなサービスを掲載してあります。
利回りの目安は2022年に募集されたファンドの数値を用いています。

①間接利益型(リスト集め・資金調達多様化など)

「低リスクの傾向にある不動産クラファン」

Rimple(2.8~3.4%)
property+(3.2~3.4%)
オーナーズブック(3.9~5.1%)

事業者の主な目的
・リスト集め(見込み客、ユーザーストック)
・資金調達の多様化
・新たなビジネスの模索
・株価対策

特徴
・利回りが低め
・上場企業や大きめの企業に多い
・直接的な利益ではなく間接的な利益を目的にしている
・企業の売上規模に対して運用額が小さい
・問題が起こりづらい(リスクが低い)

②仕入れ販売型

「不動産クラファンの醍醐味と言えるミドルリスク事業者」

CREAL(3.8~5.0%)
COZUCHI(4.5~13.0%)

事業者の主な目的
・大きな投資機会への参加(大型案件、権利調整など)
・キャピタルゲイン(売買差益)

特徴
・利回りが高め
・ファンドごとのEXITが明確(状況を判断しやすい)
・権利調整案件はアップサイド報酬が期待できる
・仕入れ力を武器とする少数精鋭企業が多い

③開発型

「高利回りだがリスクも高い事業者」

TSON FUNDING(5.0~7.0%)
TECROWD(4.5~11.0%)

主な目的
・資金調達の主軸
・ビジネスの拡大

特徴
・利回りが高め
・自社グループで施工
・物件の市場価値(需要供給)が見えづらい
・仕組み的にモラルハザードが起こりやすい

カナメ先生の見解

タイプ分けをすることにより投資判断が行いやすくなりました。

今後、様々な1号事業者のファンドを募集する「プラットフォーム型」も増えるかもしれませんが、今のところ存在感のあるプラットフォーム系事業者はありません。

また、厳密にはオーナーズブックはソーシャルレンディングなので分類しづらかったのですが、不動産投資クラファンに欠かせない事業者であるため加えてあります。

カナメ先生
この記事を書いた人
21歳から投資をはじめて投資歴21年。ソーシャルレンディング歴6年。運用資産3.5億円以上。「凡人なりに出来ることをコツコツと堅実に行うこと」がモットーです。
ソーシャルレンディング格付けランキング
こちらの記事もおすすめ

オーナーズブック

ブログの同カテゴリ記事一覧

クラウドクレジットの現状!パフォーマンス推移やウクライナ侵攻の影響を解説
不動産クラファンの投資物件に根抵当権が設定されていても大丈夫なのか?
不動産ファンド投資家なら学ぶべき!日本エスコンによるJ-REITの不祥事
日銀が利上げした場合のソーシャルレンディング&不動産クラファン投資戦略
SAMURAI FUNDがJトラストグループから外れた影響を詳しく解説
全記事の一覧

一言掲示板 : 情報交換、改善希望、質問など
[4611] カナメ先生(2022-07-26 15:26:31)
タイプ分けをブラッシュアップしてみました。
[4573] カナメ先生(2022-07-25 11:23:04)
> 4497さん

ご意見ありがとうございます。飯田グループのリビングコーポが責任をもって募集(2号)しているという意味で上場企業系に含んでしまいましたが、たしかにAIP社の信頼性も安全性に大きく影響します。

近日中にAIP社について記事にします。
しばらくお待ちください。

[4568] カナメ先生(2022-07-25 10:47:46)
> 4521さん
CREALは新築や築浅を中心に扱っていますが、自社グループの建設会社で施工していないという理由で「仕入れ販売系」に入れました。
[4567] カナメ先生(2022-07-25 10:44:52)
> 4520さん
今回はあえて大まかに分類してみました。
上場系と「仕入れ販売・開発」を同階層に並べている時点で分類としてはガバガバです。
参考事業者は募集額の大きいものを中心に紹介しています。
[4548] no name(2022-07-24 18:56:51)
Property+最初の頃の宣伝高配当以外、飯田G案件でてないよね。
[4543] IPマン(2022-07-24 17:58:17)
ストレートに表現すると相手の気持ちを逆撫でします。
オブラートに包んでやんわりと表現することが大切
ですね。
[4540] IPマン(2022-07-24 17:45:27)
「内容」というより「伝え方」の問題だね。
[4539] no name(2022-07-24 16:51:48)
管理人を買い被ってる人が多いよね。委託なのも気づいてないんじゃない?
最初から不特法のスキームと委託の文字見れば、つまんない案件だって分かる話だよね。
[4533] IPマン(2022-07-24 14:44:01)
こころを広く持ちましょう。
[4521] no name(2022-07-24 10:12:25)
CREALは開発系?
[4520] no name(2022-07-24 09:51:05)
かなりガバガバな分類ですね
安全性の高い不動産クラファンでプレファンやジョイントαを入れないで
大阪のホテル素地でやらかしてるSLのオーナーズブックを入れてたり
[4497] no name(2022-07-23 17:15:28)
カナメ先生
property+の委託(初回以外委託ですが)は安全性が高いとは言えないと思うのですが、いかがでしょうか。
ソーシャルレンディング格付けランキング
Twitter